Σε ένα άρθρο για το Bloomberg Law, ο Steven Merriman και ο Jim Vivenzio του Perkins Coie εξέφρασαν ανησυχίες σχετικά με την τελευταία κίνηση της FinCEN να πατάξει τους μίκτες κρυπτογράφησης.
Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) πιέζει τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να επιβάλουν νέα μέτρα συμμόρφωσης στο τελευταίο του σχέδιο αναφοράς, εστιάζοντας στις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων που περιλαμβάνουν «μίξη μετατρέψιμου εικονικού νομίσματος (CVC).
Σύμφωνα με τους δικηγόρους συμμόρφωσης με τη χρηματοοικονομική τεχνολογία, Steven Merriman και Jim Vivenzio, η τελευταία πρόταση της FinCEN διευρύνει τον ορισμό του "mixing" και του "mixers", στοχεύοντας ενδεχομένως όχι μόνο σε συναλλαγές που περιλαμβάνουν παραδοσιακές υπηρεσίες ανάμειξης - π.χ. επέβαλε κυρώσεις στο Tornado Cash — αλλά και «αβλαβείς συναλλαγές blockchain», όπως η μετατροπή μιας μορφής κρυπτογράφησης σε άλλη.
«Ο όγκος της παρακολούθησης και της αναφοράς που εξετάζεται από την πρόταση του FinCEN θα μπορούσε να προκαλέσει αναστάτωση».
Steven Merriman και Jim Vivenzio
Ενώ η κύρια εστίαση της FinCEN είναι στους παράνομους χρηματοοικονομικούς κινδύνους που σχετίζονται με τους μίκτες κρυπτογράφησης, οι δικηγόροι υποστηρίζουν ότι η προτεινόμενη αναφορά εκτείνεται πέρα από αυτές τις λειτουργίες.
Για παράδειγμα, οι τράπεζες μπορεί να χρειαστεί να αναφέρουν συναλλαγές που περιλαμβάνουν χαρακτηριστικά ανάμειξης κρυπτογράφησης εντός ή που αφορούν δικαιοδοσία εκτός των ΗΠΑ. Ως αποτέλεσμα, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να καλύπτουν διάφορες δραστηριότητες όπως συγκέντρωση, αλγοριθμική χειραγώγηση, διαχωρισμό, χρήση πορτοφολιών μίας χρήσης, ανταλλαγή μεταξύ τύπους CVC και διευκολύνοντας τις καθυστερήσεις.
«Για παράδειγμα, το FinCEN επικαλείται τη διευκόλυνση «ανταλλαγής μεταξύ τύπων CVC ή άλλων ψηφιακών στοιχείων» ως μορφή ανάμειξης, η οποία καλύπτει αναμφισβήτητα οποιαδήποτε υπηρεσία που επιτρέπει στους χρήστες να ανταλλάσσουν μια μορφή CVC με μια άλλη μορφή CVC ή άλλα ψηφιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων των κεντρικών ανταλλαγές, αποκεντρωμένες ανταλλαγές και μη ανταλλάξιμες αγορές συμβολαίων."
Steven Merriman και Jim Vivenzio
Οι δικηγόροι υποστηρίζουν ότι ο χαρακτηρισμός μιας ευρείας κατηγορίας συναλλαγών ως «πρωταρχικής ανησυχίας για ξέπλυμα χρήματος» αυξάνει τις προσδοκίες για τη δέουσα επιμέλεια από τις ρυθμιστικές αρχές και αυξάνει την πιθανότητα πρόσθετων κριτηρίων για την αναφορά ύποπτης δραστηριότητας. Τα δημόσια σχόλια για την πρόταση του FinCEN γίνονται δεκτά μέχρι τις 22 Ιανουαρίου.
Στις αρχές Δεκεμβρίου του 2023, αναλυτές της εγκληματολογικής εταιρείας blockchain TRM Labs ανέφεραν σε μια ανάρτηση ιστολογίου ότι το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ είναι πιθανό να διπλασιάσει την προσέγγισή του να επιβάλει κυρώσεις στην αποκεντρωμένη χρηματοδότηση το 2024, στοχεύοντας συγκεκριμένα πρωτόκολλα ανάμειξης.
Οι αναλυτές της TRM Labs πρότειναν ότι οι προσπάθειες του Υπουργείου Οικονομικών μπορεί να αποτελέσουν προηγούμενο για ολόκληρη τη βιομηχανία κρυπτογράφησης, καθώς η ρυθμιστική αρχή πρόκειται να επιδιώξει «συγκεκριμένους κόμβους ή δίκτυα blockchain, αντί να απαιτεί να είναι ιδιοκτησία ή συμφέρον κάποιου συγκεκριμένου ατόμου».
Στα τέλη Νοεμβρίου 2023, το crypto.news ανέφερε ότι το Υπουργείο Οικονομικών θέλει προφανώς να επεκτείνει τη ρυθμιστική του ισχύ εισάγοντας ένα «καθεστώς δευτερογενών κυρώσεων». Τέτοιες κυρώσεις θα έλεγχαν μια εταιρεία ή ένα άτομο εντός του χρηματοπιστωτικού συστήματος των ΗΠΑ, καθώς η αγορά κρυπτογράφησης επιτρέπει σε κάθε εταιρεία «να κάνει επιχειρηματική δραστηριότητα με έναν στόχο που έχει επιβληθεί κυρώσεις», δήλωσε πρόσφατα ο εκπρόσωπος εξωτερικού εμπορίου των ΗΠΑ Wally Adeyemo.
Πηγή: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/