Η ΕΕ καθιστά αυστηρότερους τους κανονισμούς σχετικά με τις συναλλαγές κρυπτογράφησης, επικαλούμενη ανησυχίες AML

Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο κατέληξαν πρόσφατα σε προσωρινή συμφωνία σχετικά με έναν κατάλογο νόμων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αν και δεν έχει ακόμη διεξαχθεί περαιτέρω συζήτηση για άλλα προτεινόμενα μέτρα, τα νέα μέτρα θα βοηθήσουν στον εξορθολογισμό των προσπαθειών των εθνικών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών των χωρών της ΕΕ στον τομέα αυτό.

Αν και τα κρυπτονομίσματα δεν αποτελούν το κύριο επίκεντρο των νέων νόμων, ο κλάδος ωστόσο στοχεύεται ρητά από αρκετές από τις διατάξεις.

Αυξημένες αναφορές για έσοδα από κρυπτογράφηση

Τα τελευταία χρόνια, αρκετές εταιρείες που σχετίζονται με κρυπτογράφηση έχουν λάβει μέτρα για να μεταφέρουν ορισμένες ή όλες τις δραστηριότητές τους στην Ευρωπαϊκή Ένωση, επικαλούμενες ένα πιο συνοπτικό ρυθμιστικό πλαίσιο από ό,τι στις ΗΠΑ, όπου η SEC εκδίδει μια σειρά από αγωγές και αποφεύγει να διευκρινίσει πώς για να τα αποφύγετε.

Εφόσον παρέχεται ήδη ένα πλαίσιο στην ΕΕ, οι αξιωματούχοι το έχουν επεκτείνει τώρα για την πρόληψη οικονομικών εγκλημάτων εντός και εκτός της Ευρώπης.

Πιθανώς η πιο αναλυτική διάταξη στο νέο πακέτο είναι η νέα υποχρέωση των εταιρειών κρυπτογράφησης να διεξάγουν τη δέουσα επιμέλεια για οποιαδήποτε συναλλαγή ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων αξίας άνω των 1,000 EUR.

«Οι νέοι κανόνες θα καλύπτουν το μεγαλύτερο μέρος του τομέα των κρυπτονομισμάτων, αναγκάζοντας όλους τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων (CASP) να κάνουν τη δέουσα επιμέλεια στους πελάτες τους. […] Σύμφωνα με τη συμφωνία, οι CASP θα πρέπει να εφαρμόζουν μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη όταν πραγματοποιούν συναλλαγές ύψους 1000 ευρώ και άνω. Προσθέτει μέτρα για τον μετριασμό των κινδύνων σε σχέση με συναλλαγές με πορτοφόλια που φιλοξενούνται από τον εαυτό τους.»

Παρόμοιοι κανόνες έχουν επίσης επιβληθεί σε εμπόρους ειδών πολυτελείας και, κατά τυπικό ευρωπαϊκό τρόπο, σε ποδοσφαιρικούς συλλόγους και πράκτορες.

Οι ενισχυμένες διαδικασίες δέουσας επιμέλειας θα ξεχωρίσουν περαιτέρω άτομα με υψηλή καθαρή θέση, επιβάλλοντας επαληθεύσεις ταυτότητας σε όσους πραγματοποιούν συναλλαγές σε μετρητά αξίας μεταξύ 3 και 10 ευρώ.

Επιπλέον, παρόμοια αυστηρά πρωτόκολλα επαλήθευσης θα εφαρμόζονται σε οποιεσδήποτε μεταφορές από και προς «τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου» των οποίων η νομοθεσία σχετικά με την τρομοκρατία και τα οικονομικά εγκλήματα θεωρείται ότι λείπει.

Πληροφορίες που συλλέγονται τοπικά, συγκεντρώνονται σε επίπεδο ΕΕ

Στο εξής, οι μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών κάθε χώρας της ΕΕ θα έχουν πλέον «άμεση και άμεση» πρόσβαση σε όλες τις πληροφορίες –οικονομικές και μη– που σχετίζονται με τα παραπάνω μέτρα.

Μολονότι η απόφαση για δράση βάσει των εν λόγω πληροφοριών θα παραμείνει στην αρμοδιότητα των τοπικών ΜΧΠ, αυτές οι υπηρεσίες θα υποβάλουν ωστόσο σχετικές πληροφορίες στις ευρωπαϊκές αρχές, επιτρέποντας την καλύτερη πρόληψη οικονομικών εγκλημάτων σε διακρατικό επίπεδο.