Η ΕΕ θέτει ανώτατο όριο στις συναλλαγές με μετρητά μαζί με τις πληρωμές κρυπτογράφησης

• Στις 6 Νοεμβρίου, το μπλοκ συμφώνησε να επιτρέψει μεταφορές μετρητών έως και 10,000 ευρώ (10,557 δολάρια).
• Όλες οι μορφές πληρωμής, όχι μόνο με μετρητά, θα υπόκεινται στους νέους κανονισμούς.

Τα κράτη μέλη της ΕΕ έχουν εκδώσει νέες κατευθυντήριες γραμμές με σκοπό να περιορίσουν την πρόσβαση των εγκληματιών σε μετρητά και άλλα αποκεντρωμένα συστήματα πληρωμών όπως cryptocurrencies. Στις 6 Νοεμβρίου, το μπλοκ συμφώνησε να επιτρέψει μεταφορές μετρητών έως και 10,000 ευρώ (10,557 δολάρια). Ωστόσο, μεμονωμένα έθνη θα έχουν την επιλογή να μειώσουν ακόμη περισσότερο το ανώτατο όριο.

Όσον αφορά το χρηματικό ποσό που μπορεί να μεταφερθεί σε μετρητά, η Ισπανία έχει τώρα έναν από τους χαμηλότερους περιορισμούς, στα 1,000 € (1,055 $). Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) διαφώνησε με αυτό το 2018, χαρακτηρίζοντας την πολιτική ως «δυσανάλογη», καθώς μπορεί να μειώσει τη χρήση μετρητών ως νόμιμο χρήμα.

Ταξινόμηση χωρών σύμφωνα με τη Συμμόρφωση

Όλες οι μορφές πληρωμής, όχι μόνο με μετρητά, θα υπόκεινται στους νέους κανονισμούς. Ο οργανισμός σχεδιάζει επίσης να ασκήσει μεγαλύτερη εποπτεία σε άλλους κλάδους, όπως οι βιομηχανίες κοσμημάτων και χρυσοχοΐας.

Σύμφωνα με τον υπουργό Οικονομικών της Τσεχίας Zbynek Stanjur:

«Οι πληρωμές με μετρητά άνω των 10,000 ευρώ θα είναι αδύνατες. Η παραμονή ανώνυμη κατά την αγορά ή την πώληση περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης θα είναι πολύ πιο δύσκολη. Η απόκρυψη πίσω από πολλά επίπεδα εταιρικής ιδιοκτησίας δεν θα λειτουργεί πλέον. Θα είναι ακόμα πιο δύσκολο να ξεπλύνεις βρώμικα χρήματα με κοσμήματα ή χρυσοχοΐα».

Ο οργανισμός θα εφαρμόσει επίσης μια νέα μέθοδο για την ταξινόμηση των χωρών ανάλογα με το βαθμό συμμόρφωσής τους με τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), το οποίο περιλαμβάνει γκρι και μαύρες λίστες.

Όπως έχει ήδη αναφέρει ο Stanjur, τα κρυπτονομίσματα θα αποτελούν επίσης συστατικό αυτών των κανονισμών. Πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) στην Ευρωπαϊκή Ένωση συμφώνησαν να διεξάγουν έρευνες δέουσας επιμέλειας για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων αξίας άνω των 1,000 ευρώ (1,055 $).

Συνιστάται για εσένα:

Ο νόμος περί κρυπτογράφησης της Παραγουάης τίθεται σε αναμονή μετά τη μείωση της υποστήριξης