Το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο εξέδωσε δελτίο τύπου στις 18 Ιανουαρίου δηλώνοντας ότι το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο και το Κοινοβούλιο κατέληξαν σε προσωρινή συμφωνία σχετικά με ορισμένες πτυχές ενός νέου πακέτου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για την προστασία των πολιτών της ΕΕ και του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ.
Αυστηρότεροι κανόνες θα επηρεάσουν τον τομέα των κρυπτογράφησης
Η προσωρινή συμφωνία πρόκειται να βελτιώσει την οργάνωση των εθνικών συστημάτων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε ολόκληρη την ΕΕ, κλείνοντας πιθανά κενά που θα μπορούσαν να εκμεταλλευτούν εγκληματίες, όπως αναφέρεται στο δελτίο τύπου:
Η προσωρινή συμφωνία για έναν κανονισμό για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα εναρμονίσει, για πρώτη φορά, εξαντλητικά τους κανόνες σε ολόκληρη την ΕΕ, κλείνοντας πιθανά κενά που χρησιμοποιούνται από εγκληματίες για ξέπλυμα παράνομων εσόδων ή χρηματοδότηση τρομοκρατικών δραστηριοτήτων μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Η συμφωνία θα επεκτείνει τη λίστα των υπόχρεων οντοτήτων, που περιλαμβάνει ήδη χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, τράπεζες, καζίνο και υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, για να συμπεριλάβει νέους φορείς όπως εμπόρους πολυτελών ειδών, επαγγελματικούς ποδοσφαιρικούς συλλόγους και πράκτορες και παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης.
Οι νέοι κανόνες «θα καλύπτουν το μεγαλύτερο μέρος του τομέα των κρυπτονομισμάτων», όπως εξηγείται στο δελτίο τύπου, και θα αναγκάσουν όλους τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων (CASP) να «διεξάγουν τη δέουσα επιμέλεια για τον πελάτη τους».
Σύμφωνα με αυτούς τους κανόνες, οι CASP πρέπει να επαληθεύουν τα γεγονότα και τις πληροφορίες των πελατών τους και να αναφέρουν οποιαδήποτε ύποπτη δραστηριότητα. Κατά συνέπεια, για να μετριαστεί ο κίνδυνος που συνεπάγεται συναλλαγές από πορτοφόλια που φιλοξενούνται μόνοι τους, οι CASP θα πρέπει να εφαρμόζουν μέτρα δέουσας επιμέλειας όταν ένας πελάτης προσπαθεί να πραγματοποιήσει συναλλαγές 1000 € (περίπου 1090 $) ή περισσότερο.
Το Συμβούλιο και το Κοινοβούλιο εισήγαγαν επίσης «ενισχυμένα» μέτρα σχετικά με τις διασυνοριακές σχέσεις ανταποκριτών για παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων.
Όσον αφορά τις τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου, όλα τα υπόχρεα μέρη πρέπει να εφαρμόζουν μέτρα δέουσας επιμέλειας σε συναλλαγές και επιχειρηματικές σχέσεις που περιλαμβάνουν τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου «των οποίων οι ελλείψεις στα εθνικά τους καθεστώτα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της τρομοκρατίας τις καθιστούν απειλή για την ακεραιότητα της εσωτερικής αγοράς της ΕΕ».
Αξίζει να σημειωθεί ότι, σύμφωνα με το νέο σύνολο κανόνων, η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) θα έχει «άμεση και άμεση πρόσβαση σε οικονομικές, διοικητικές πληροφορίες και πληροφορίες επιβολής του νόμου», συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών για μεταφορές κεφαλαίων και μεταφορές κρυπτογράφησης.
Προσπάθειες της Ευρωπαϊκής Ένωσης κατά της AML
Κατά τη διάρκεια του έτους, η ΕΕ καταβάλλει προσπάθειες για τη ρύθμιση των υπηρεσιών κρυπτογράφησης και την προσφορά ενός ολοκληρωμένου συνόλου κανόνων για την παρακολούθηση του εκκολαπτόμενου τομέα.
Πιο συγκεκριμένα, ο κανονισμός Markets in Crypto-Assets (MiCA), ο οποίος θα εφαρμοστεί πλήρως τον Δεκέμβριο του 2024, τέθηκε σε ισχύ τον Ιούνιο του 2023 μετά την ψηφοφορία του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου στα τέλη του 2022. Ο κανονισμός σχεδιάστηκε για τη διατήρηση της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας και προστασία των επενδυτών στις χώρες της ΕΕ.
Εάν εγκριθεί, η εφαρμογή της συμφωνίας παροχής AML αναμένεται να βελτιώσει τις προσπάθειες των χωρών της ΕΕ κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης τρομοκρατικών οργανώσεων, όπως δήλωσε ο Βέλγος υπουργός Οικονομικών Vincent Van Peteghem στο δελτίο τύπου:
Θα βελτιώσει τον τρόπο οργάνωσης και συνεργασίας των εθνικών συστημάτων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτό θα διασφαλίσει ότι οι απατεώνες, το οργανωμένο έγκλημα και οι τρομοκράτες δεν θα έχουν κανένα περιθώριο για τη νομιμοποίηση των εσόδων τους μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Το Bitcoin διαπραγματεύεται στα 42,429.7 δολάρια στο ωριαίο διάγραμμα. Πηγή: BTCUSDT στο TradingView.com
Χαρακτηριστική εικόνα από το Unsplash.com, γράφημα από το Tradingview.com
Πηγή: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/