Crypto-Friendly Bank, Silvergate, αναστέλλει τις πληρωμές μερισμάτων

Η Silvergate, μια τράπεζα κρυπτογράφησης με έδρα την Καλιφόρνια της οποίας οι μετοχές είναι εισηγμένες στο Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης, είναι ανασταλτικός Η πληρωμή μερίσματος θα παραμείνει υψηλής ρευστότητας καθώς η αγορά ψηφιακών νομισμάτων προσπαθεί να βγει από την κρίση ρευστότητας του 2022.

Σε ένα δελτίο τύπου στις 27 Ιανουαρίου, η Silvergate, μια κρατική ναυλωμένη τράπεζα που εισήχθη στο χρηματιστήριο το 2019, δήλωσε ότι θα αναστείλει την πληρωμή μερίσματος στο «5.375% Σταθερό Επιτόκιο Μη Σωρευτική Διαρκή Προνομιούχα Μετοχή, Σειρά Α» για να διατηρήσει το κεφάλαιο. 

Εστίαση στη ρευστότητα

Η τράπεζα κρυπτογράφησης είπε ότι πρωταρχικός στόχος της είναι η διατήρηση ενός ισολογισμού υψηλής ρευστότητας με ισχυρή κεφαλαιακή θέση. Αυτό θα του δώσει ένα πλεονέκτημα καθώς πλοηγείται στην υψηλή μεταβλητότητα στην κρυπτογράφηση. Η κίνηση σημαίνει ότι η τράπεζα κρυπτογράφησης θα έχει περισσότερα κεφάλαια από τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία των πελατών.

Το διοικητικό συμβούλιο της τράπεζας θα επαναξιολογήσει τις πληρωμές τριμηνιαίων μερισμάτων ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς που εξελίσσονται. 

Δεν υπήρξε κανένα επίσημο σχόλιο από κανένα από τα στελέχη της Silvergate.

Η υψηλή αστάθεια στα κρυπτονομίσματα είδε τις τιμές να κορυφώνονται περίπου στα 70,000 $ τον Νοέμβριο του 2021 πριν πέσει στα 15,300 $ τον Νοέμβριο του 2022.

Οι απώλειες οφείλονταν σε αρκετούς μακροοικονομικούς παράγοντες και γεγονότα που σχετίζονται με κρυπτογράφηση. Η αλλαγή στη νομισματική πολιτική οδήγησε τις κεντρικές τράπεζες να αυξάνουν τα επιτόκια για να δαμάσουν τον αφανή πληθωρισμό. 

Σε αντάλλαγμα, αυτή η αλλαγή οδήγησε σε ροή κεφαλαίων προς την άλλη κατεύθυνση, μακριά από αυτό που οι επενδυτές συνήθως χαρακτηρίζουν ως «επικίνδυνο», συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων και των μετοχών, σε ασφαλή καταφύγια όπως ομόλογα και χρυσός. 

Η Silvergate αναγκάστηκε να κάνει τολμηρά βήματα 

Η κατάρρευση πολλών πλατφορμών CeFi, της πρώτης 3AC, Voyager και BlockFi, προτού η FTX δηλώσει ότι σταματούσε τις αναλήψεις και τελικά υποβάλει αίτηση για προστασία από την πτώχευση του Κεφαλαίου 11, έσπασε τις αγορές. Στη συνέχεια, τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης συνθηκολόγησαν, με το Bitcoin να βυθίζεται στα χαμηλά του 2022. 

Κάποτε, η αξία του FTX ήταν πάνω από 32 δισεκατομμύρια δολάρια. Αργότερα προέκυψε ότι ο Sam Bankman-Fried υπεξαιρούσε τα κεφάλαια των πελατών μέσω της σχετικής εμπορικής εταιρείας του χρηματιστηρίου, Alameda Research.

Ο κίνδυνος για την ασφάλεια από τους επενδυτές μεταδόθηκε στο Silvergate, επεκτείνοντας την τράπεζα κρυπτογράφησης. Στις 17 Ιανουαρίου, η Silvergate δημοσίευσε τις οικονομικές της καταστάσεις με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των Ηνωμένων Πολιτειών (SEC), λέγοντας ότι σημείωσαν ζημία 949 εκατομμυρίων δολαρίων το 2022. Αυτή ήταν μια απότομη αντιστροφή της τύχης δεδομένου ότι η τράπεζα πραγματοποίησε κέρδη 75.5 εκατομμυρίων δολαρίων το 2021. 

Στις αρχές αυτού του μήνα, οι πελάτες του Silvergate απέσυραν σχεδόν 8 δισεκατομμύρια δολάρια από τις κρυπτοκαταθέσεις τους. Οι αναφορές δείχνουν ότι περίπου το 66% των πελατών της τράπεζας έβγαλαν τα κέρματά τους τους τελευταίους τρεις μήνες του έτους. Στη συνέχεια, η τράπεζα αναγκάστηκε να πουλήσει 5.2 δισεκατομμύρια δολάρια από τα περιουσιακά της στοιχεία για να καλύψει το κόστος και να παραμείνει ρευστή εν μέσω των ραγδαίων αλλαγών του κλάδου.  

Χαρακτηριστική εικόνα από το Canva, γράφημα από το TradingView