Τον Ιούλιο του τρέχοντος έτους, το ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης Kraken τέθηκε υπό έρευνα από το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ για εικαζόμενες παραβιάσεις των κυρώσεων που επιβλήθηκαν στο Ιράν.
Πριν από μερικές μέρες OFAC ανακοινώθηκε επίσημα ότι είχε καταλήξει σε συμφωνία με τον Kraken για να τελειώσει αυτό το θέμα.
Κυρώσεις στο Ιράν
Εδώ και αρκετό καιρό, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ έχει επιβάλει κυρώσεις κατά του Ιράν, συμπεριλαμβανομένων κυρώσεων που απαγορεύουν τη μεταφορά ψηφιακών νομισμάτων από τις ΗΠΑ στη χώρα της Μέσης Ανατολής.
Συνολικά, πρόκειται για οικονομικές, εμπορικές, επιστημονικές και στρατιωτικές κυρώσεις που επιβλήθηκαν στο Ιράν μέσω του Συμβουλίου Ασφαλείας του ΟΗΕ το 2015, αν και ορισμένες από αυτές έχουν τεθεί σε ισχύ από το 1979 μόνο από τις Ηνωμένες Πολιτείες. Είναι το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC) του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ που επιβλέπει τη συμμόρφωση με αυτούς τους κανονισμούς.
Όσον αφορά τις απαγορευμένες χρηματοοικονομικές συναλλαγές, απαγορεύεται στα ιρανικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να έχουν άμεση πρόσβαση στο χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ, αλλά στην αρχή τους επετράπη να το κάνουν έμμεσα μέσω τραπεζών σε άλλες χώρες. Ωστόσο, η αμερικανική κυβέρνηση έπεισε έκτοτε ακόμη και ευρωπαϊκές τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να μην συναλλάσσονται με το Ιράν.
Το 2013, ένα νέο εκτελεστικό διάταγμα επέκτεινε τις κυρώσεις σε οποιονδήποτε κάνει συναλλαγές προς ή από το Ιράν σημαντικών ποσών, γι' αυτό και ο Kraken ενεπλάκη στην υπόθεση φέτος.
Οι κατηγορίες κατά του ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης Kraken
Ο Kraken κατηγορήθηκε για παράκαμψη αυτών των κυρώσεων επειδή είχε επιτρέψει τη μεταφορά ψηφιακών νομισμάτων στο Ιράν.
Ο Kraken αρχικά είχε αρνηθεί τις κατηγορίες, αλλά επειδή τώρα αναγκάστηκαν να συμβιβαστούν με την OFAC, είναι πιθανό να έπρεπε να παραδεχτούν κάτι.
Η OFAC αποκάλυψε ότι η συμφωνία που έγινε με την Payward, τη μητρική εταιρεία του χρηματιστηρίου, περιλαμβάνει πληρωμή άνω των 362,000 $ σε:
«να διευθετήσει την πιθανή αστική του ευθύνη για προφανείς παραβιάσεις των κυρώσεων κατά του Ιράν».
Επιπλέον, το χρηματιστήριο συμφώνησε να επενδύσει 100,000 $ σε πρόσθετους ελέγχους συμμόρφωσης για τους κανόνες που διέπουν αυτές τις κυρώσεις.
Η OFAC εξηγεί ότι το πρόβλημα προέκυψε λόγω της αποτυχίας της ανταλλαγής να εφαρμόσει τα κατάλληλα εργαλεία γεωγραφικής εντοπισμού, όπως το αυτόματο σύστημα αποκλεισμού διευθύνσεων IP, εγκαίρως. Με αυτόν τον τρόπο, η Kraken επέτρεψε στους χρήστες που φαινόταν να βρίσκονται στο Ιράν να λειτουργούν στην πλατφόρμα της.
Ως εκ τούτου, δεν πρόκειται για περίπτωση συνειδητής και ενεργού συμμετοχής, αλλά απλώς για αποτυχία λήψης έγκαιρων μέτρων για τον περιορισμό ή τον αποκλεισμό των συναλλαγών σε Ιρανούς χρήστες. Από την άλλη πλευρά, αφού πραγματοποιηθούν, οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων δεν μπορούν πλέον να ακυρωθούν ή να επιστραφούν.
Πράγματι, η επίσημη δήλωση της OFAC λέει ρητά ότι οι προφανείς παραβιάσεις του Kraken δεν ήταν σοβαρές και αποκαλύφθηκαν οικειοθελώς.
Είναι ενδιαφέρον ότι ήταν το ίδιο το χρηματιστήριο που ανέφερε τις παραβιάσεις στην OFAC.
Παραβιάσεις του Kraken: μη εξουσιοδοτημένες μεταφορές κρυπτογράφησης
Η Kraken έχει στην πραγματικότητα εδώ και καιρό το δικό της πρόγραμμα συμμόρφωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των κυρώσεων, το οποίο περιλαμβάνει έλεγχο πελατών. Ωστόσο, παρά τους ελέγχους αυτούς, μεταξύ 14 Οκτωβρίου 2015 και 29 Ιουνίου 2019, η Kraken διεκπεραίωσε 826 συναλλαγές για λογαριασμό ατόμων που φαινόταν να βρίσκονταν στο Ιράν, συνολικής αξίας άνω των 1.6 εκατομμυρίων δολαρίων.
Επομένως, δεν πρόκειται για μία μόνο παραβίαση, αλλά για μια σειρά παραβιάσεων που σημειώθηκαν σε διάστημα σχεδόν τεσσάρων ετών.
Το πρόβλημα είναι ότι ο Kraken εμπόδιζε τους Ιρανούς χρήστες από το άνοιγμα νέων λογαριασμών, αλλά δεν είχε εφαρμόσει αποκλεισμό διευθύνσεων IP σε δραστηριότητες συναλλαγών. Επομένως, ένας χρήστης που είχε εγγραφεί αλλού θα μπορούσε, ωστόσο, αργότερα να συνδεθεί από το Ιράν και να λειτουργήσει από εκεί.
Μέχρι τη στιγμή που αυτοί οι χρήστες πραγματοποιούσαν συναλλαγές προς ή από το ανταλλακτήριο με το να βρίσκονται στο Ιράν, οι κυρώσεις παραβιάστηκαν.
Στη συνέχεια, το ανταλλακτήριο εντόπισε ανεξάρτητα τις 826 παραβιάσεις και το ανέφερε στο OFAC. Στη συνέχεια, εφάρμοσε επίσης αργότερα τον αυτόματο αποκλεισμό των διευθύνσεων IP των επικυρωμένων δικαιοδοσιών σε όλες τις συναλλαγές. Επιπλέον, η OFAC αναφέρει ότι εφάρμοσε επίσης διάφορα εργαλεία ανάλυσης blockchain για την παρακολούθηση τυχόν άλλων παραβιάσεων.
Η κυβερνητική υπηρεσία λέει ότι ο Kraken ανέφερε ο ίδιος προφανείς παραβιάσεις και ότι αυτές οι προφανείς παραβιάσεις αποτελούσαν μια μη σοβαρή υπόθεση, επομένως το πρόστιμο που επιβλήθηκε ήταν μόνο το ήμισυ της αξίας των συναλλαγών που έγιναν κατά παράβαση των κανόνων.
Επιβαρυντικοί και ελαφρυντικοί παράγοντες
Ο μόνος επιβαρυντικός παράγοντας που σημειώθηκε είναι ότι η Kraken παρέλειψε να επιδείξει τη δέουσα προσοχή για τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης με τις κυρώσεις εφαρμόζοντας ελέγχους γεωγραφικής θέσης μόνο κατά τη στιγμή της εγγραφής.
Μεταξύ των διαφόρων ελαφρυντικών παραγόντων είναι ότι αποκάλυψε οικειοθελώς τις παραβιάσεις στην OFAC και συνεργάστηκε με την υπηρεσία. Επιπλέον, έχει ήδη εισαγάγει διορθωτικά μέτρα που θα πρέπει να λύσουν το πρόβλημα που σχετίζεται με την επιδείνωση.
Αξίζει να σημειωθεί ότι η Kraken εδρεύει στην πραγματικότητα στις ΗΠΑ, επομένως απαιτείται περισσότερο να συμμορφώνεται με τους κανόνες της χώρας της.
Το γεγονός ότι είναι μια κεντρική ανταλλαγή σημαίνει ότι δεν μπορεί να ξεφύγει από τέτοιου είδους ελέγχους, οι οποίοι απουσιάζουν εντελώς σε αποκεντρωμένες πλατφόρμες όπως αυτές του DeFi και των DEX.
Επιπλέον, το Kraken υπάρχει εδώ και πολύ καιρό, επειδή ιδρύθηκε ήδη από το 2011, δύο χρόνια μετά τη γέννηση του Bitcoin. Είναι μακράν ένα από τα πιο ευρέως χρησιμοποιούμενα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης των ΗΠΑ με την μεγαλύτερη ιστορία πίσω από αυτό. Αυτή η υπόθεση επιβεβαιώνει μόνο την ορθότητά της, και ιδιαίτερα τη συμμόρφωσή της με τους νόμους των ΗΠΑ.
Πηγή: https://en.cryptonomist.ch/2022/11/30/crypto-exchange-kraken-accuses-itself/