Οι αποταμιευτές κρυπτογράφησης και fiat κάνουν ένα μοιραίο σφάλμα — και το DeFi μπορεί να έρθει στη διάσωση

Δεν υπάρχει διαφυγή: οι αγορές DeFi έχουν κρυώσει τον περασμένο χρόνο.

Μετά το σπάσιμο της συνολικής αξίας των 180 δισεκατομμυρίων δολαρίων που κλειδώθηκε τον περασμένο Νοέμβριο - που συμπίπτει με το Bitcoin που ανεβαίνει στο νέο ιστορικό υψηλό των 68,700 δολαρίων - τα δεδομένα από το DeFiLlama δείχνουν ότι η συλλογική αξία αυτής της αγοράς έχει πλέον μειωθεί σε περίπου 40 δισεκατομμύρια δολάρια.

Ωστόσο, οι ειδικοί εξακολουθούν να είναι θετικοί σχετικά με τις δυνατότητες της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης. Τα πρωτόκολλα συνεχίζουν να αναπτύσσονται με μανία κατά τη διάρκεια της bear market — διασφαλίζοντας ότι θα είναι σε ισχυρή θέση για το επόμενο κύμα υιοθέτησης. Και παρόλο που αυτή η πρόσφατη συρρίκνωση έχει τρομάξει ορισμένους ιδιώτες επενδυτές, υπάρχουν ακόμα ευκαιρίες να έχουμε.

Εδώ είναι το πρόβλημα - σε όλα τα κρυπτονομίσματα και τα fiat, πολλοί καταναλωτές κάνουν ένα μοιραίο λάθος. Είτε οι αποταμιεύσεις τους είναι εκφρασμένες σε δολάρια ΗΠΑ είτε σε stablecoins, αφήνουν το κεφάλαιό τους να παραμένει αδρανές σε λογαριασμούς που δεν κερδίζουν τόκους. Και λαμβάνοντας υπόψη τα αιχμηρά επίπεδα πληθωρισμού που παρατηρούνται στις μεγάλες οικονομίες αυτή τη στιγμή, αυτό ουσιαστικά σημαίνει ότι ο πλούτος τους μειώνεται – και η ισχύς των δαπανών διαβρώνεται κάθε μήνα που περνάει.

Το DeFi μπορεί να είναι η απάντηση εδώ, αλλά η εύρεση των καλύτερων ευκαιριών σε αυτόν τον εκκολαπτόμενο χώρο και η διασφάλιση ότι τα περιουσιακά σας στοιχεία κατανέμονται πάντα αποτελεσματικά είναι μια εργασία που είναι σχεδόν αδύνατο να γίνει με το χέρι. Και ακόμα κι αν συναντήσετε επίπεδα απόδοσης που ξεπερνούν την αγορά, μπορεί συχνά να αλλάξει προτού μπορέσετε να εκμεταλλευτείτε την ευκαιρία.

Η Crypto είναι μια ευμετάβλητη αγορά που απαιτεί παρακολούθηση 24 ώρες το 7ωρο, XNUMX ημέρες την εβδομάδα, προκειμένου να είναι αποτελεσματικός επενδυτής. Επιπλέον, οι έμποροι συχνά καταλήγουν στο FOMO - φόβος απώλειας - μετά την ανάπτυξη των περιουσιακών στοιχείων τους σε ένα συγκεκριμένο πρωτόκολλο.

Ποια είναι η απάντηση?

Μια νέα ιδέα που αναδύεται στο DeFi είναι η αντιδραστική ρευστότητα. Αυτό σημαίνει ότι οι λάτρεις των κρυπτονομισμάτων έχουν τη δυνατότητα να διασφαλίσουν ότι τα ψηφιακά τους στοιχεία κερδίζουν την καλύτερη προσαρμοσμένη ως προς τον κίνδυνο απόδοση μέχρι τη στιγμή που τα περιουσιακά τους στοιχεία χρειάζονται σε διαφορετική θέση. Οι επενδυτές έχουν τη δυνατότητα να προσθέτουν προσαρμόσιμους παράγοντες ενεργοποίησης της αγοράς στη ρευστότητά τους, οι οποίοι διασφαλίζουν ότι οι θέσεις τους παρακολουθούνται στην αλυσίδα ανά πάσα στιγμή. Τη στιγμή που πληρούνται οι προϋποθέσεις — οι οποίες ορίζονται από τον χρήστη — η ρευστότητα μετατοπίζεται εκεί που χρειάζεται.

Mero υποστηρίζει αυτήν την προσέγγιση για την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση και υποστηρίζει ότι μπορεί να έχει μεγάλα οφέλη κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου αναταραχής της αγοράς. Επιτρέπει την κατάθεση κεφαλαίων σε ομάδες ρευστότητας σε αντάλλαγμα για μάρκες Mero LP. Η ρευστότητα που παρέχεται σε δεξαμενές ρευστότητας Mero κερδίζει αυτόματα σύνθετες αποδόσεις από αυτοματοποιημένες στρατηγικές καλλιέργειας απόδοσης. Οποιοσδήποτε χρήστης που κατέχει διακριτικά Mero LP μπορεί να εγγράψει ενεργοποιητές αγοράς ή ενέργειες στη ρευστότητά του — επιτρέποντάς του να κερδίσει απόδοση στο Mero μέχρι τη στιγμή που τα περιουσιακά του στοιχεία χρειάζονται αλλού.

Επί του παρόντος, η Mero υποστηρίζει ενεργοποιητές ή ενέργειες αγοράς για τη συμπλήρωση ή την προσθήκη πρόσθετων εξασφαλίσεων για δάνεια σε πρωτόκολλα όπως το Aave και το Compound. Μόλις εγγραφεί, το δίκτυο των Keer bots του πρωτοκόλλου Mero παρακολουθεί στενά αυτά τα δάνεια — και μεταφέρει τη ρευστότητα από τα Mero pools (όπου κερδίζει απόδοση) στην εξασφάλιση του δανείου εν ριπή οφθαλμού, προκειμένου να αποφευχθούν οι ρευστοποιήσεις.

Η ομάδα πίσω από το Mero, η οποία ήταν παλαιότερα γνωστή ως Backd, λέει ότι οδηγήθηκε από την επιθυμία να κάνουν την κατανομή κεφαλαίων στο DeFi όχι μόνο πιο αποτελεσματική, αλλά και μια καλύτερη εμπειρία χρήστη. Η προσέγγισή τους αυτοματοποιεί αποτελεσματικά τη διαδικασία ανάπτυξης περιουσιακών στοιχείων — διασφαλίζοντας ότι τα κεφάλαια κατανέμονται πάντα πιο αποτελεσματικά. Όταν προκύπτουν καλύτερες ευκαιρίες ή απαιτούνται κεφάλαια για σκοπούς ευαίσθητους στο χρόνο, μπορούν να ανατεθούν αλλού.

Όλα αυτά μπορούν να αφαιρέσουν μεγάλο βάρος από τους ώμους ενός επενδυτή DeFi — ελευθερώνοντας πολύτιμο χρόνο ώστε να μπορούν να επικεντρωθούν σε άλλα πράγματα.

Εργασία μέσω DeFi

Όπως θα περίμενε κανείς, η συνεχής αποκάλυψη ανταγωνιστικών αποδόσεων εξαρτάται από την ενσωμάτωση όσο το δυνατόν περισσότερων τμημάτων υποδομής DeFi. Φέτος από την εξασφάλιση χρηματοδότησης 3.5 εκατομμυρίων δολαρίων το καλοκαίρι, η Mero Finance σκοπεύει να κάνει ακριβώς αυτό.

Οι βασικές δεξαμενές ρευστότητας της πλατφόρμας, οι οποίες υποστηρίζουν καταθέσεις για DAI, USDC και ETH κατατάσσονται συνεχώς μεταξύ των 10 κορυφαίων ομάδων για το βασικό APY στο Ethereum σύμφωνα με το DeFi Llama. Επιπλέον, από την αρχική του κυκλοφορία την περασμένη άνοιξη, ολοκληρώθηκαν τρεις έλεγχοι ασφάλειας και προστέθηκαν νέες ειδικές ομάδες ρευστότητας για USDT και FRAX.

Περισσότερες δυνατότητες πέρα ​​από τις συμπληρωματικές εξασφαλίσεις έχουν προγραμματιστεί να κυκλοφορήσουν μέσα στους επόμενους έξι μήνες και οι εργασίες βρίσκονται σε εξέλιξη για την κυκλοφορία ενός διακριτικού διακυβέρνησης επίσης.

Το έργο είπε στην Cointelegraph: «Το Mero σάς δίνει τη δυνατότητα να μεγιστοποιήσετε την ισχύ των περιουσιακών σας στοιχείων με αντιδραστική ρευστότητα. Ξεκινήστε να χρησιμοποιείτε το DeFi σαν επαγγελματίας με την 24/7 on-chain παρακολούθηση της Mero, τα έντοκα περιουσιακά στοιχεία και την αυτοματοποιημένη διαχείριση ρευστότητας».