CMC: Global Crypto User Adoption Outlook

Το CoinMarketCap συναντήθηκε με τον Διευθύνοντα Σύμβουλο και ιδρυτή της Binance, Changpeng "CZ" Zhao για να συζητήσουν τις μελλοντικές προοπτικές για την υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων το 2023.

Μέτρηση της υιοθεσίας σε ένα γεμάτο γεγονότα: 2022

CMC: Το 2022, είδαμε την πτώση πολλών μεγάλων παικτών — 3AC, Luna, Celsius, Voyager, FTX — πόσο έχουν επηρεάσει αυτές οι καταρρεύσεις τη βιομηχανία όσον αφορά την υιοθέτηση από τους χρήστες; Και πώς μετράτε γενικά την υιοθέτηση κρυπτογράφησης;

CZ: Το 2022 δεν είναι σίγουρα μια καλή χρονιά. Έχουν συμβεί πολλά αρνητικά πράγματα.

Συνήθως, ο τρόπος που βλέπω το μέτρο υιοθέτησης είναι στην πραγματικότητα μόνο η τιμή του Bitcoin, η οποία συνήθως είναι ένας αρκετά ακριβής δείκτης του κλάδου.

Ιστορικά, BinanceΤο ποσοστό εγγραφής χρηστών, ο όγκος συναλλαγών κ.λπ. έχουν όλα συσχετιστεί σε πολύ μεγάλο βαθμό με την τιμή του Bitcoin: αυτή η γραμμή είναι στην πραγματικότητα το ίδιο σχήμα με σχεδόν κάθε άλλο δείκτη που χρησιμοποιούμε.

Αυτήν τη στιγμή, ο όγκος συναλλαγών της Binance είναι περίπου το ένα τρίτο αυτού που ήταν πριν από ένα χρόνο, όταν η τιμή του Bitcoin ήταν κοντά στο υψηλό όλων των εποχών [68,800 $]. Όλα αυτά τα γεγονότα έχουν επιβραδύνει τον κλάδο, δημιουργώντας αρνητικό αντίκτυπο.

Ολόκληρη η βιομηχανία κρυπτογράφησης περνά από τετραετείς κύκλους. Κάθε τέσσερα χρόνια, υπάρχει μια bear market. Νομίζω ότι βρισκόμαστε σε ένα τώρα: οι bear markets διήρκεσαν ιστορικά περίπου ένα χρόνο, και τώρα βρισκόμαστε περίπου ένα χρόνο από το τελευταίο υψηλό όλων των εποχών.

Επόμενο κύμα υιοθέτησης χρηστών

CMC: Τι πιστεύετε ότι μπορεί να κάνει συγκεκριμένα η βιομηχανία κρυπτογράφησης για να φέρει στο επόμενο κύμα υιοθέτησης χρηστών; Πρόκειται για τη δημιουργία πιο φιλικών προς τον χρήστη λύσεων DeFi; Είναι η λύση που ρυθμίζει πιο κεντρικούς παρόχους κρυπτογράφησης; Υπάρχουν άλλοι τρόποι που βλέπετε για να φέρετε περισσότερους ανθρώπους στο crypto το επόμενο έτος;

CZ: Όσο περισσότερες δημιουργούμε εφαρμογές που χρησιμοποιούν οι άνθρωποι, τόσο το καλύτερο. Είναι τόσο απλό. Αν κοιτάξετε το Διαδίκτυο και πώς αναπτύσσεται, πολλοί διαφορετικοί άνθρωποι δημιουργούν διαφορετικές εφαρμογές που αξιοποιούν το Διαδίκτυο. Σήμερα, δεν μιλάμε καν για το Διαδίκτυο: απλώς χρησιμοποιούμε οποιαδήποτε εφαρμογή χρησιμοποιούν οι άνθρωποι.

Είναι κάτι παρόμοιο στο crypto με Defi, CeFi, πορτοφόλια, ταχύτερα blockchains, εκπαίδευση, ρυθμιστικές βελτιώσεις κ.λπ. Όλα αυτά θα βοηθήσουν. Η κανονιστική σαφήνεια είναι πολύ σημαντική: δεδομένων των αρνητικών περιπτώσεων που συνέβησαν στον κλάδο, πρέπει να γίνουμε πιο διαφανείς και να οικοδομήσουμε περισσότερη εμπιστοσύνη. Νομίζω ότι ο κλάδος θα πρέπει να στραφεί προς ένα σύστημα πολύ πιο βασισμένο στη διαφάνεια, ένα σύστημα που οι χρήστες μπορούν να επαληθεύσουν.

Δεδομένων των προβλημάτων με τις κεντρικές ανταλλαγές πρόσφατα, περισσότεροι άνθρωποι θα στραφούν στο DeFi. Στη συνέχεια, όμως, θα υπάρξει ένα hack, θα υπάρξει ένα χάλι στο DeFi, κάποιος θα έχει χάσει πολλά χρήματα στο DeFi και μετά οι άνθρωποι θα επιστρέψουν σε κεντρικές ανταλλαγές. Η βιομηχανία κινείται σταδιακά σε πολλές διαφορετικές πτυχές ταυτόχρονα.

CMC: Εάν έπρεπε να διαλέξετε τι θα ήταν πιο σημαντικό για την υιοθέτηση — η δημιουργία αυτών των νέων προϊόντων ή η αύξηση της νομοθεσίας και της διαφάνειας — ποιο πιστεύετε ότι έχει μεγαλύτερη συνάφεια;

CZ: Για υιοθέτηση, πιστεύω ότι τα προϊόντα έχουν μεγαλύτερη επιρροή. Για παράδειγμα, πώς μπορούμε να διευκολύνουμε τους κανονικούς ανθρώπους να κρατούν τα ιδιωτικά τους κλειδιά με ασφάλεια και πιο πρακτικά: όταν δεν είναι διαθέσιμα, πώς αποκτούν πρόσβαση τα αγαπημένα τους πρόσωπα; Η κανονιστική σαφήνεια είναι σημαντική και βοηθά επίσης στην υιοθέτηση. Αλλά στο τέλος της ημέρας, είναι προϊόντα.

Ανοικοδόμηση σε μια Bear Market

CMC: Το Binance είναι σαν μια μικρογραφία του κλάδου γενικότερα — έχετε χρήστες λιανικής με την επιχείρηση ανταλλαγής spot, έχετε πελάτες ιδρυμάτων με το προθεσμιακό προϊόν, τη φύλαξη και την πλευρά του επιχειρηματικού κινδύνου. Με τους διαφορετικούς τύπους πελατών και χρηστών, ποιος τομέας θα είναι ο πιο δύσκολος για τον κλάδο να οικοδομήσει ξανά την εμπιστοσύνη και να αυξήσει την υιοθέτηση μετά το 2022;

CZ: Έχουμε δει ότι περισσότεροι άνθρωποι μετακινούνται στα δικά τους πορτοφόλια. Το TrustWallet αναπτύσσεται αρκετά γρήγορα έναντι του κεντρικού ανταλλακτηρίου Binance.com. Η θεσμική δραστηριότητα, Binance Custody, έχει αυξηθεί αρκετά δραματικά. Αυτοί οι δύο είναι οι πιο ξεκάθαροι τομείς όπου τα πράγματα έχουν αναπτυχθεί ταχύτερα, μαζί με την ανάπτυξη που παρατηρείται στο BNBChain.

Το FTX ήταν ένα μεγάλο γεγονός. Όταν συνέβη, η τιμή του Bitcoin ήταν περίπου 18,000 $. Σήμερα, είμαστε ακόμα στα 17,000 $. Η τιμή του Bitcoin δεν έπεσε τόσο πολύ — και η τιμή του Bitcoin μπορεί να πέσει κατά 5-10% σε μια κανονική ημέρα χωρίς κάποιο συγκεκριμένο περιστατικό. Ο κλάδος ήταν ανθεκτικός.

CMC: Όλοι έχουμε δει κάποιες bear markets. Έχετε δει περισσότερες bear markets από εμένα. Ποιες είναι οι συγκεκριμένες διαφορές που έχετε παρατηρήσει σε αυτόν τον συγκεκριμένο κύκλο της bear market σε σύγκριση με οποιαδήποτε στο παρελθόν;

CZ: Όλος ο κλάδος είναι μεγαλύτερος. Το 2022, έχουμε το μετασύμπαν, έχουμε παιχνίδι fi, έχουμε DeFi, έχουμε δάνεια, έχουμε NFT.

Το 2017, ήταν απλώς ICO: και με ICO, υπήρχαν πάρα πολλά έργα που δεν θα τα κατάφερναν. Το 2013/2014, ήταν απλώς η βιομηχανία Bitcoin: μόνο Mt. Gox κατέβηκε.

Κάθε κύκλος, ο κλάδος μεγαλώνει. Με αυτό, έχουμε δει πολλούς παίκτες να πέφτουν.

Υιοθεσία: Ένας δρόμος προς τα εμπρός

CMC: Από πού είναι πιθανό να προέλθει το επόμενο κύμα υιοθεσίας; Θα ήταν από νέες γεωγραφικές αγορές (δηλ. περιοχές όπως το LatAm ή η Τουρκία που έχουν υψηλό πληθωρισμό), ή νέες περιπτώσεις σταθερής χρήσης (π.χ. προϊόντα DeFi επόμενης γενιάς, GameFi κ.λπ.) ή νέους συμμετέχοντες (π.χ. μεγάλος διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων/κρατικός πλούτος , χρήστες νέων ηλικιακών ομάδων);

CZ: Στις αρχές του 2017, δεν θα έλεγα ICO. Στις αρχές του 2020, δεν θα έλεγα DeFi. Στις αρχές του 2021, δεν θα έλεγα NFT. Έξι μήνες αργότερα, όμως, συνέβησαν όλα αυτά. Είναι πολύ δύσκολο να προβλέψεις ακριβώς ποιο θα τα καταφέρει. Εξαρτάται από τους επιχειρηματίες που χτίζουν σε αυτόν τον κλάδο. Όποιο άτομο ή ομάδα κατασκευάζει ένα πολύ κολλώδες προϊόν, ένα πολύ ιογενές προϊόν, τότε αυτός ο τομέας απλώς οδηγεί πολύ περισσότερους χρήστες. Όμως, συλλογικά, όλα προχωρούν.

Φαντάζομαι, όπως πάντα, ότι η υιοθέτηση κρυπτογράφησης προέρχεται από νέες περιπτώσεις χρήσης, κάτι που δεν είχαμε πραγματικά φανταστεί. Η θεσμική υιοθέτηση κρυπτογράφησης συζητείται εδώ και χρόνια και θα έρθει. Έρχεται ήδη, αργά, σταδιακά.

Το Binance έχει στην πραγματικότητα πολλούς θεσμικούς χρήστες, το Binance Custody έχει πολλούς θεσμικούς χρήστες. Αυτή είναι μια πολύ ξεκάθαρη γνωστή περίπτωση χρήσης και η υιοθέτηση θα γίνει με συγκεκριμένο ρυθμό. Οι κανονισμοί έρχονται με συγκεκριμένο ρυθμό, και αυτοί οι τύποι θα μπουν.

Η χρήση των Bitcoin η αντιστάθμιση του πληθωρισμού είναι μια πολύ σαφής περίπτωση χρήσης. Όλο και περισσότεροι το μαθαίνουν και θα έρθουν, γιατί το Bitcoin έχει περιορισμένη προσφορά.

Έχουμε δει ότι διαφορετικές περιοχές έχουν διαφορετικές περιπτώσεις χρήσης που είναι πιο εμφανείς. Σε ορισμένα μέρη της Ασίας, το εμπόριο είναι πολύ εμφανές, μόνο και μόνο επειδή υπάρχουν περισσότεροι έμποροι εκεί.

Στην περιοχή της Βόρειας Αμερικής, οι θεσμικοί έμποροι είναι πιο εμφανείς. Στη Λατινική Αμερική, οι άνθρωποι προσπαθούν να χρησιμοποιήσουν cryptocurrencies για αντιστάθμιση του πληθωρισμού. Στην Αφρική, οι άνθρωποι χρησιμοποιούν, κερδίζουν και πληρώνουν πολύ περισσότερα σε κρυπτογράφηση. Βλέπουμε ότι η γεωγραφική κατανομή διαφέρει σε κάποιο βαθμό, όχι εντελώς. Δεν είναι ασπρόμαυρο, αλλά υπάρχουν κάποιες διαφορετικές τονίσεις.

Πάντα πιστεύω ότι το επόμενο καυτό πράγμα είναι συνήθως αυτό για το οποίο οι άνθρωποι δεν μιλούν πραγματικά και δεν έχουν προβλέψει.

CMC: Έχετε κάποιες αποφάσεις για το νέο έτος για τα κρυπτονομίσματα του χρόνου;

CZ: Οχι δεν είναι πραγματικά. Απλώς χαίρομαι που όλη αυτή η bear market θα τελειώσει και μετά…θα δούμε πώς θα πάει.

Αυτή η συνέντευξη έχει επεξεργαστεί και συμπυκνωθεί για λόγους σαφήνειας.