Καλιφόρνια: 11 εταιρείες κρυπτογράφησης στοχευμένες ως Ponzi

Στην Καλιφόρνια, το Υπουργείο Οικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας (DFPI) έχει παρέμβει στοχεύοντας 11 εταιρείες κρυπτογράφησης καθώς αναφέρονται ως συστήματα Ponzi και Pyramid. 

Καλιφόρνια και καταστολή 11 εταιρειών απάτης κρυπτογράφησης

Το Τμήμα Οικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας (DFPI) εξέδωσε α δελτίο τύπου ανακοινώνοντας ότι έχει εξέδωσε εντολές κατά 11 διαφορετικών οντοτήτων που λειτουργούν με κρυπτονομίσματα για παραβιάσεις της νομοθεσίας περί κινητών αξιών της Καλιφόρνια.

Έχουμε εκδώσει εντολές κατά 11 εταιρειών για παραβιάσεις της νομοθεσίας περί τίτλων CA.

«Αυτές οι ενέργειες προστατεύουν τους καταναλωτές και διασφαλίζουν ότι η Καλιφόρνια παραμένει η κορυφαία παγκόσμια τοποθεσία για την έναρξη και την ανάπτυξη υπεύθυνων εταιρειών περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης», λέει ο Επίτροπος Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Ca Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) Σεπτέμβριος 27, 2022

«Έχουμε εκδώσει εντολές κατά 11 εταιρειών για παραβιάσεις της νομοθεσίας περί τίτλων της CA.

«Αυτές οι ενέργειες προστατεύουν τους καταναλωτές και διασφαλίζουν ότι η Καλιφόρνια παραμένει η κορυφαία παγκόσμια τοποθεσία για την έναρξη και την ανάπτυξη υπεύθυνων εταιρειών περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης», λέει η Επίτροπος Hewlett.

Πιο συγκεκριμένα, εννέα από αυτές τις εταιρείες φέρεται να ζητούσαν κεφάλαια από επενδυτές για να εμπορεύονται κρυπτονομίσματα για λογαριασμό επενδυτών, ενώ μία φέρεται να ζητούσε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης για την ανάπτυξη λογισμικού metaverse και μια άλλη ισχυρίστηκε ότι ήταν μια αποκεντρωμένη πλατφόρμα χρηματοδότησης ή DeFi.

Πρόκειται για 11 επιχειρήσεις που αναφέρονται από το DFPI ως σχήματα Ponzi, δεδομένου ότι τα κεφάλαια που συγκεντρώθηκαν από επενδυτές χρησιμοποιήθηκαν για την πληρωμή υποτιθέμενων κερδών σε άλλους επενδυτές, και επίσης ως πυραμιδικά σχήματα, αφού κάθε εταιρεία πρόσφερε ένα πρόγραμμα παραπομπής. 

Καλιφόρνια: ονόματα των 11 εταιρειών κρυπτογράφησης που στοχεύουν το DFPI

Μετά το δελτίο τύπου, το DFPI παραθέτει τα ονόματα των 11 εταιρειών κρυπτογράφησης με συστήματα Ponzi και Pyramid, που αναπτύχθηκε στους τομείς της διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων, του DeFi και της ανάπτυξης λογισμικού metaverse. Εδώ είναι τα ονόματά τους: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited ή COTP.

• GreenCorp Investment LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited ή World OTC.

Από την άποψη αυτή, Επίτροπος DFPI Κλοθίλντ Χιούλετ είπε:

«Το DFPI θα συνεχίσει να προστατεύει τους καταναλωτές και τους επενδυτές της Καλιφόρνια από απάτες και απάτες κρυπτογράφησης. Αυτές οι ενέργειες όχι μόνο προστατεύουν τους καταναλωτές, αλλά διασφαλίζουν επίσης ότι η Καλιφόρνια παραμένει η κορυφαία παγκόσμια τοποθεσία για να ξεκινήσουν και να αναπτυχθούν υπεύθυνες εταιρείες κρυπτονομισμάτων».

Αυτό το είδος εταιρείας είναι ένα που είχε ήδη εισβάλει στον ιστό από το 2018, μετά το πρώτο ATH (All Time High) του Bitcoin στα 20,000 $ και την έλευση των ICO (Initial Coin Offerings): HYIP.

Βασικα, Τα HYIP είναι πραγματικές επενδυτικές απάτες που υπόσχονται χαμηλού κινδύνου, υπερβολικά μεγάλες υψηλές αποδόσεις παρέχοντας μικρές ή πλαστές λεπτομέρειες σχετικά με την ομάδα που διαχειρίζεται την επένδυση. 

Το νέο νομοθετικό πλαίσιο της Καλιφόρνια για τα κρυπτονομίσματα

Αυτή η ενέργεια του DFPI είναι συνέπεια αυτού που συνέβη τον περασμένο Μάιο του 2022, όταν Κυβερνήτης της Καλιφόρνια Gavin Newsom είχε υπογράψει το εκτελεστικό διάταγμα για την επίσημη κατασκευή ενός πλαισίου για τη χρήση κρυπτογράφησης στη χώρα.  

Αυτό το νομοθετικό πλαίσιο για τα κρυπτονομίσματα βλέπει το ίδιο το DFPI επιφορτίστηκε με την έναρξη ενεργειών επιβολής να σταματήσουν οι παραβιάσεις της νομοθεσίας για τα χρηματοοικονομικά των καταναλωτών και να ευαισθητοποιηθούν οι Καλιφορνέζοι σχετικά με τα οφέλη και τους κινδύνους που σχετίζονται με προϊόντα και υπηρεσίες που σχετίζονται με κρυπτογράφηση. 

Όχι μόνο αυτό, το Γραφείο Επιχειρήσεων και Οικονομικής Ανάπτυξης (GO-Biz) καλείται επίσης να συνεργαστεί με το DFPI, μαζί με το Οργανισμός Επιχειρήσεων, Εξυπηρέτησης Καταναλωτών και Στέγασης (BCSH). 

Το εκτελεστικό διάταγμα που εκδόθηκε τον Μάιο στην Καλιφόρνια είναι σύμφωνη με το Διοίκηση του Μπάιντεν Πρόταση Μαρτίου να εξετάσει τους κινδύνους και τα οφέλη της κρυπτογράφησης. 

Σχέδια Crypto και Ponzi: ο σύνδεσμος με τον Jamie Dimon, CEO της JP Morgan

Πρόσφατα, σε ακρόαση ενώπιον του Κογκρέσου των ΗΠΑ, Jamie Dimon, Διευθύνων Σύμβουλος της JP Morgan Chase, είπε ότι κατά τη γνώμη του "Τα κρυπτονομίσματα είναι αποκεντρωμένα σχήματα Ponzi."

Μια ακόμη κριτική κατά της κρυπτογράφησης από τον μπερδεμένο CEO της JP Morgan ο οποίος, πριν από λίγο καιρό, είχε φτάσει στο σημείο να ισχυριστεί ότι το Bitcoin ήταν άχρηστο και αμφισβητούσε την περιορισμένη προσφορά της βασίλισσας των κρυπτονομισμάτων, υποδεικνύοντας ότι ο αριθμός των BTC σε κυκλοφορία θα ήταν μεγαλύτερος από τα 21 εκατομμύρια BTC που απαιτούνται από το πρωτόκολλο. 

Ωστόσο, παρά αυτή την αποστροφή για τον κόσμο των κρυπτονομισμάτων, Ο Dimon φαίνεται να είναι μεγάλος οπαδός του blockchain και της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης. Πράγματι, επειδή ενώ η κριτική ξεχειλίζει, οι δουλειές γίνονται με τον «εχθρό». 

Στην πραγματικότητα, η μεγαλύτερη επενδυτική τράπεζα στον κόσμο έκοψε το δικό της ψηφιακό νόμισμα, το JPM Coin, και άνοιξε ένα σαλόνι στο metaverse. 

Η εξέλιξη των απατών: από τα τηλεφωνικά κέντρα στις πλατφόρμες ιστού

Ενώ η Καλιφόρνια αναλαμβάνει δράση κατά των σχεδίων Ponzi και Pyramid, και ο Διευθύνων Σύμβουλος της JP Morgan κάνει τις δηλώσεις του αντίθετες στον κόσμο των κρυπτογράφησης, παρόλο που δραστηριοποιείται στον κλάδο, αξίζει να σημειωθεί πώς οι απάτες έχουν εξελιχθεί από τηλεφωνικά κέντρα σε πλατφόρμες ιστού. 

Για αυτό το θέμα, φαίνεται πράγματι ότι το σύστημα έχει αλλάξει: ενώ πριν ήταν τα τηλεφωνικά κέντρα και οι τηλεοράσεις που διέδιδαν απάτες, με το στυλ του Wanna Brands, τώρα όλα έχουν γίνει πιο έξυπνα και πιο τεχνολογικά και, κατά κάποιο τρόπο, ακόμη πιο εύκολο για τους απατεώνες. 

Με την ανάλυση το έργο πίσω από τα HYIP, το μόνο που χρειάζεται είναι ένας ιστότοπος, δύο ή τρεις influencers στον κλάδο (συχνά χωρίς να το γνωρίζουν) και ένα λίγο πολύ αξιόπιστο έργο, και αυτό είναι.

Με αυτή την έννοια, Σύμφωνα με στοιχεία για απάτες το 2021 παγκοσμίως, φαίνεται ότι επέστρεψαν περίπου 6.2 δισεκατομμύρια δολάρια στους δράστες τους, ενώ τους πρώτους 8 μήνες του 2022, το ίδιο ποσοστό φαίνεται να είναι υψηλότερο, παρά τον μακρύ κρυπτοχειμώνα.