Οι κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο έχουν επίσης συνειδητοποιήσει περισσότερο την αγορά κρυπτογράφησης και τους διάφορους τρόπους με τους οποίους μπορεί να ρυθμιστεί.
Παρά το αυξανόμενο ποσοστό υιοθέτησης και τη συμμετοχή των κυρίαρχων οικονομικών κολοσσών, ωστόσο, οι αρνητές συνεχίζουν να παρουσιάζουν την κρυπτογράφηση ως εργαλείο για άτακτους και εγκληματίες. Αρκετές πλατφόρμες κρυπτογράφησης και πρωτόκολλα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) έχουν παραβιαστεί με την πάροδο των ετών, λόγω διαφόρων ευπαθειών κώδικα ή προβλημάτων συγκεντροποίησης. Ωστόσο, η κλοπή χρημάτων είναι το πιο εύκολο μέρος, ενώ η μεταφορά αυτών των χρημάτων και η εξαργύρωση τους είναι σχεδόν αδύνατη.
Αυτό οφείλεται κυρίως στο ότι οι περισσότερες συναλλαγές κρυπτογράφησης καταγράφονται σε ένα δημόσιο καθολικό, το οποίο λειτουργεί ως μόνιμο ίχνος, και ακόμη κι αν ο χάκερ χρησιμοποιεί διάφορες υπηρεσίες ανάμειξης νομισμάτων για να κρύψει την προέλευσή του, ισχυρά εργαλεία παρακολούθησης συναλλαγών μπορούν τελικά να εντοπίσουν τέτοιες παράνομες διαδρομές.
Ακόμη και οι ίδιες οι υπηρεσίες ανάμειξης νομισμάτων έχουν άρχισε να μπλοκάρει τις συναλλαγές συσχετίζεται ή επισημαίνεται ως παράνομο.
Μέσω αυστηρής μελέτης, εταιρείες κρυπτοεγκληματολογίας όπως η Chainalysis και η Elliptic έχουν απομυθοποιήσει περαιτέρω την ιδέα ότι το κρυπτονομίσματα παρέχει ένα ιδανικό εργαλείο για οικονομικά εγκλήματα και συγκάλυψη της παράνομης δραστηριότητας.
Μια πρόσφατη έκθεση της Chainalysis δείχνει ότι το ποσοστό των συναλλαγών κρυπτογράφησης που σχετίζονται με παράνομες δραστηριότητες το 2021 ήταν μόλις 0.15%.
Τα κρυπτονομίσματα έχουν γίνει πιο mainstream τα τελευταία δύο χρόνια, με τη δημόσια συνταγή της αγοράς κρυπτογράφησης να εξελίσσεται από μια φούσκα στο Διαδίκτυο πριν από μερικά χρόνια σε μια αξιόπιστη επενδυτική επιλογή σήμερα.
Ο Dmytro Volkov, επικεφαλής τεχνολογίας στο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης CEX.IO, είπε στην Cointelegraph γιατί η έννοια της κρυπτογράφησης που χρησιμοποιείται κυρίως από εγκληματίες είναι ξεπερασμένη:
«Η λανθασμένη αντίληψη ότι η κρυπτογράφηση χρησιμοποιείται κυρίως από εγκληματίες έχει πιθανώς τις ρίζες της στις μέρες του Δρόμου του Μεταξιού. Η αλήθεια είναι ότι η αμετάβλητη πτυχή του blockchain κάνει πολύ δύσκολη την απόκρυψη συναλλαγών. Στην περίπτωση του Bitcoin, του οποίου το καθολικό blockchain είναι διαθέσιμο στο κοινό, μια σοβαρή ανταλλαγή με μια αρμόδια ομάδα ανάλυσης μπορεί εύκολα να παρακολουθεί και να αποτρέψει τους χάκερ και τους ξέπλυμα προτού γίνει η ζημιά».
Πρόσθεσε ότι «Εφόσον η ομάδα ασφαλείας παραμένει προληπτική και μπροστά από την καμπύλη της τεχνολογίας blockchain, μπορούμε να συνεχίσουμε να προστατεύουμε τους πελάτες μας. Καθώς αυτή η βιομηχανία συνεχίζει να αναπτύσσεται, πιστεύω ότι αυτός ο μύθος της κρυπτογράφησης που χρησιμοποιείται κυρίως από εγκληματίες θα εξασθενίσει.»
Ο Βόλκοφ σημείωσε ότι υπάρχει "ένας αγώνας εξοπλισμών μεταξύ των εγκληματιών του κυβερνοχώρου και των ομάδων ασφαλείας των οικοσυστημάτων κρυπτονομισμάτων", καθώς οι άγνωστοι εξακολουθούν να προσπαθούν να βρουν μέσα για να διευκολύνουν τις παράνομες δραστηριότητες. Ωστόσο, "Αυτό δεν είναι αποκλειστικό για τη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων", ισχυρίστηκε ο Volkov.
Ένα «χάρτινο» μονοπάτι
Υπήρξαν αρκετές περιπτώσεις στις οποίες βρέθηκαν εγκληματίες προσπαθώντας να ξεπλύνει κλεμμένα κρυπτονομίσματα χρόνια μετά το γεγονός, το πιο πρόσφατο παράδειγμα είναι το Bitfinex.
Οι πράκτορες επιβολής του νόμου μπόρεσαν να ακολουθήσουν το κλεμμένο Bitcoin (BTC) — εκτιμάται ότι είναι περίπου 4 δισεκατομμύρια δολάρια σε σημερινή αξία — μέσω του blockchain για να συλληφθεί τελικά η επιρροή Heather Morgan και ο σύζυγός της Ilya Lichtenstein, ειδικός στον τομέα της κυβερνοασφάλειας.
Συγγενεύων: Κατανοώντας τα δισεκατομμύρια Bitcoin Bitfinex
Ο Derek Muhney, εκτελεστικός αντιπρόεδρος στην Coinsource – πάροχος Bitcoin ATM – είπε στην Cointelegraph:
«Κοιτάξτε το αποτέλεσμα του χακαρίσματος Bitfinex του 2016. Τα εμπλεκόμενα άτομα προσπάθησαν να ξεπλύνουν περίπου 4.5 δισεκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα χρησιμοποιώντας διάφορες μεθοδικές τεχνικές ξεπλύματος. Ωστόσο, οι αρχές επιβολής του νόμου μπόρεσαν να παρακολουθήσουν τα χρήματα μέσω του blockchain, να εντοπίσουν τους δράστες και να ανακτήσουν ένα σημαντικό μέρος των κλεμμένων χρημάτων. Περιπτώσεις όπως αυτή αποδεικνύουν ότι οι εγκληματίες μπορεί να προσπαθήσουν να εκμεταλλευτούν την κρυπτογράφηση, αλλά δεν θα τα καταφέρουν. Το Crypto δημιουργήθηκε για τους ανθρώπους και θα συνεχίσει να είναι για τα καλά παιδιά».
Από εξωτερική σκοπιά, η χρήση κρυπτονομισμάτων για εγκληματικές δραστηριότητες μπορεί να φαίνεται ιδανική. Οι διαδικτυακές συναλλαγές μπορούν να πραγματοποιηθούν γρήγορα και χωρίς να χρειάζεται να μεταφέρετε φυσικά χρηματικά ποσά σε μεγάλες αποστάσεις. Ωστόσο, όσοι στον κόσμο των κρυπτογράφησης γνωρίζουν ότι υπάρχουν ισχυρά πρωτόκολλα που επιτρέπουν στις αρχές επιβολής του νόμου να τηρούν αρχεία και να επαληθεύουν την ταυτότητα των πελατών, εάν χρειαστεί.
Οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης παίζουν βασικό ρόλο
Τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης διαδραματίζουν βασικό ρόλο στον εντοπισμό και τον αποκλεισμό ή το πάγωμα των κλεμμένων κεφαλαίων, καθώς λειτουργούν αποτελεσματικά ως ράμπες από κρυπτογράφηση σε fiat.
Πρόσφατα, η Binance μπλόκαρε κλεμμένα κεφάλαια αξίας 6 εκατομμυρίων δολαρίων που σχετίζεται με το χακάρισμα της γέφυρας Ronin. Το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης αποκάλυψε ότι ο χάκερ προσπάθησε να εξαργυρώσει 5.8 εκατομμύρια δολάρια από τα συνολικά 600 εκατομμύρια δολάρια μέσω 86 λογαριασμών σε μικρές παρτίδες.
Καθώς το ξέπλυμα μέσω κεντρικών ανταλλαγών με βαριές πολιτικές Know Your Customer (KYC) έχει γίνει δύσκολο, οι χάκερ στράφηκαν στη συνέχεια σε αποκεντρωμένα χρηματιστήρια (DEX) με την ελπίδα να ανωνυμοποιήσουν τις κινήσεις τους.
Τις περισσότερες φορές, ωστόσο, αυτοί οι χάκερ μετατρέπουν το κλεμμένο κρυπτογράφηση τους σε σταθερά νομίσματα, τα οποία, αφού επισημανθούν, μπορούν εύκολα να παγώσουν από τον εκδότη. Έτσι, το ξέπλυμα μέσω πλατφορμών DEX γίνεται όλο και πιο δύσκολο επίσης.
Ο Tigran Gambaryan, αντιπρόεδρος παγκόσμιων πληροφοριών και ερευνών στη Binance, είπε στην Cointelegraph ότι ενώ οι εγκληματίες θα συνεχίσουν να χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση για ξέπλυμα, οι ανταλλαγές είναι η πρώτη γραμμή άμυνας εναντίον τους:
«Οι εγκληματίες θα ξεπλένουν χρήματα ανεξάρτητα από τη μορφή τους. Όταν πρόκειται για κρυπτονομίσματα, τα ανταλλακτήρια είναι η πρώτη γραμμή άμυνας και πρέπει να προετοιμαστούν για αυτό. Αυτό που πρέπει να κάνουν οι ανταλλαγές είναι να διαθέτουν επαρκή αριθμό ατόμων με την κατάλληλη τεχνογνωσία και τα απαραίτητα εργαλεία για να σταματήσουν και να εντοπίσουν ύποπτες συναλλαγές. Τα κατάλληλα εργαλεία παρακολούθησης KYC και συναλλαγών είναι απαραίτητα.”
Το Binance βοήθησε επίσης να εξουδετερωθεί ένα κύκλωμα εγκληματικότητας στον κυβερνοχώρο εσόδων από παράνομες δραστηριότητες 500 εκατομμύρια δολάρια σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που ελήφθησαν μέσω επιθέσεων ransomware. Η ανταλλαγή έχει επίσης συνεργαστεί με τις τοπικές κυβερνήσεις και τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου για την αντιμετώπιση των κινδύνων ransomware.
Τα νομίσματα της Fiat είναι πιο ευάλωτα σε παράνομες δραστηριότητες
Μερικοί από τους μεγαλύτερους αρνητές που διαδίδουν την αφήγηση της κρυπτογράφησης ως εργαλείο εγκληματικότητας είναι οι παραδοσιακοί τραπεζίτες, οι οποίοι δεν είναι αθώοι για κακές οικονομικές πράξεις.
Παρά τις κυβερνήσεις που ρίχνουν δισεκατομμύρια δολάρια σε αυστηρούς τραπεζικούς κανονισμούς, συμπεριλαμβανομένων των μέτρων κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML), τα μεγάλα τραπεζικά ιδρύματα έχουν πληρώσει πάνω από 300 δισεκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα από το 2000 για μια σειρά από διάφορες παραβιάσεις συμπεριφοράς, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, των εμπιστευτικών συναλλαγών και ελλείψεων AML. .
Μόνο το 2021, περίπου επτά τράπεζες συλλογικά καταβλήθηκε 1.933 δισεκατομμύρια δολάρια για παράβλεψη εσωτερικών παράνομων δραστηριοτήτων σε σημαντικά ελαττώματα συμμόρφωσης AML.
Η τεράστια διαφορά μεταξύ αυτού που διαδίδεται ενάντια στην κρυπτογράφηση και της πραγματικότητας του κλάδου υπογραμμίζει την ανάγκη για αποκέντρωση. Τα μεγάλα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, ανεξάρτητα από τα μέτρα ασφαλείας, έχουν βοηθήσει να ξεπλυθούν περισσότερα χρήματα από όσα διαχειρίζονται οι εγκληματίες χρησιμοποιώντας κρυπτονομίσματα.
Πηγή: https://cointelegraph.com/news/blockchain-and-crypto-can-be-a-boon-for-tracking-financial-crimes