Crypto

Οι 7 μεγαλύτερες καταρρεύσεις κρυπτογράφησης του 2022 που η βιομηχανία θα ήθελε να ξεχάσει

12/26/2022
Bitcoin Ethereum News

Το 2022 ήταν μια δύσκολη χρονιά για την αγορά κρυπτονομισμάτων, με μια από τις χειρότερες bear markets στο αρχείο και την πτώση ορισμένων μεγάλων πλατφορμών εντός του χώρου. Η παγκόσμια οικονομία αρχίζει να αισθάνεται τις συνέπειες της πανδημίας, και σαφώς, αυτό είχε επιρροή στη βιομηχανία κρυπτογράφησης.

Παρακάτω είναι μια ανάλυση ορισμένων από τις μεγαλύτερες απογοητεύσεις στον χώρο των κρυπτογράφησης φέτος.

Παραβιάστηκε η γέφυρα Ronin του Axie Infinity

Τον Μάρτιο του τρέχοντος έτους, το Ronin, το δίκτυο blockchain που τρέχει το δημοφιλές παιχνίδι κρυπτογράφησης μη ανταλλάξιμου διακριτικού (NFT) Axie Infinity, χακαρίστηκε για 625 εκατομμύρια δολάρια. Ο χάκερ πήρε 173,600 αιθέρα (ETH) και κέρμα 25.5 εκατομμυρίων USD (USDC) από τη γέφυρα Ronin σε δύο συναλλαγές.

Όταν η ομάδα Lazarus ξεκίνησε την επίθεσή της, παραβιάστηκαν πέντε από τα εννέα ιδιωτικά κλειδιά για τη γέφυρα cross-chain του Ronin Network. Με αυτήν την ψηφοφορία, ενέκρινε δύο αναλήψεις συνολικού ύψους 25.5 εκατομμυρίων δολαρίων σε USDC και 173,600 ETH.

Σύμφωνα με τον όμιλο Ronin, τα ζητήματα του Axie Infinity ξεκίνησαν τον Νοέμβριο του 2021, όταν η βάση χρηστών του είχε επεκταθεί σε αβάσιμο μέγεθος. Κατά συνέπεια, οι κανόνες ασφάλειας της εταιρείας έπρεπε να χαλαρώσουν για να ικανοποιηθεί η ζήτηση των πελατών. Μετά την ολοκλήρωση της αρχικής φάσης ταχείας ανάπτυξης, η εταιρεία μείωσε τις διαδικασίες ασφαλείας της.

Η κύρια δυσκολία ήταν η έλλειψη ενός κατάλληλα αποκεντρωμένου δικτύου που δημιουργήθηκε από τον προγραμματιστή παιχνιδιών Sky Mavis. Ο χάκερ απέκτησε πρόσβαση στα ιδιωτικά κλειδιά πέντε από τους εννέα κόμβους επικύρωσης του Ronin Chain της Sky Mavis, δίνοντάς τους τη δυνατότητα να θέσουν σε κίνδυνο το δίκτυο. Όταν οι χάκερ απέκτησαν τον έλεγχο πέντε κόμβων, ουσιαστικά έλεγχαν πάνω από το ήμισυ του δικτύου και ήταν ελεύθεροι να δέχονται ή να αρνούνται όποιες συναλλαγές ήθελαν. Απέκτησαν ETH και USDC μέσω παραποίησης αναλήψεων.

Το έγκλημα συνέβη στις 23 Μαρτίου, αλλά έγινε αντιληπτό μόλις στις 29 Μαρτίου, όταν ένας χρήστης ανέφερε ότι δεν μπορούσε να κάνει ανάληψη 5,000 ETH από το ΑΤΜ της γέφυρας Ronin. Στον απόηχο της επίθεσης, οι προγραμματιστές του Axie Infinity συγκέντρωσαν 150 εκατομμύρια δολάρια για να αποζημίωση των επηρεαζόμενων χρηστών.

Κατάρρευση TerraUSD/LUNA

Στις 7 Μαΐου, όταν πάνω από 2 δισεκατομμύρια δολάρια σε TerraUSD (UST) δεν ποντάρονταν (καταργήθηκαν από το Πρωτόκολλο Άγκυρας), εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ ρευστοποιήθηκαν γρήγορα. Δεν είναι σαφές εάν αυτή ήταν μια σκόπιμη επίθεση στο blockchain Terra ή μια απάντηση στην αύξηση των επιτοκίων. Λόγω της τεράστιας εκροής μετρητών, η τιμή του UST μειώθηκε από $1 σε $0.91. Ως αποτέλεσμα, οι παίκτες της αγοράς άρχισαν να διαπραγματεύονται $0.90 σε UST για $1 σε Terra (LUNA).

Όταν ένα σημαντικό ποσό UST απομακρύνθηκε, το stablecoin αποσυνδέθηκε. Η διαθεσιμότητα του LUNA αυξήθηκε καθώς περισσότεροι άνθρωποι πούλησαν το UST τους κατά τη διάρκεια του πανικού.

Μετά από αυτό το φθινόπωρο, οι αγορές κρυπτονομισμάτων άρχισαν να αναστέλλουν τα ζεύγη συναλλαγών όπως το LUNA και το UST. Μετά το αρχικό ατύχημα τον Μάιο, ο Do Kwon αποκάλυψε ένα σχέδιο αποκατάστασης για το LUNA και τα πράγματα φαινόταν να βελτιώνονται. Ωστόσο, η αξία του νομίσματος τελικά έπεσε. Εγκαταλείφθηκε σχεδόν αμέσως μόλις ξεκίνησε. Τέλος, η Terra κυκλοφόρησε ένα εντελώς νέο νόμισμα γνωστό ως LUNA 2.0.

Οι επενδυτές έχασαν συνολικά 60 δισεκατομμύρια δολάρια λόγω των πωλήσεων πανικού που συνόδευσε την πτώση των TerraUSD Classic (USTC) και Luna Classic (LUNC), ενός σχετικού διακριτικού.

Στις 14 Σεπτεμβρίου, δικαστήριο της Νότιας Κορέας εξέδωσε ένταλμα σύλληψης για τον Do Kwon. Αυτό συνέβη τέσσερις μήνες μετά την κατάρρευση των κουπονιών LUNA και UST των Terraform Labs. Ο Do Kwon και πέντε άλλοι συνελήφθησαν για φερόμενη παραβίαση των περιφερειακών περιορισμών της αγοράς.

Τρία βέλη κατάρρευση κεφαλαίου

Όταν οι LUNA και Terra κατέρρευσαν, το crypto hedge fund Three Arrows Capital (3AC), το οποίο είχε κορυφαία αποτίμηση στην αγορά άνω των 560 εκατομμυρίων δολαρίων, υπέφερε σημαντικά. Η 3AC είχε επενδύσει πολλά σε πολλά προβληματικά έργα κρυπτονομισμάτων, συμπεριλαμβανομένου του παιχνιδιού «play-to-earn» Axie Infinity, το οποίο έχασε 625 εκατομμύρια δολάρια από μια επίθεση στη Βόρεια Κορέα φέτος, και το κεντρικό ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων BlockFi, το οποίο απολύσει εκατοντάδες υπαλλήλους στα μέσα Ιουνίου.

Η κατάρρευση του UST κλονίστηκε η εμπιστοσύνη των επενδυτών και επιτάχυνε τη διολίσθηση των κρυπτονομισμάτων, η οποία ήταν ήδη σε εξέλιξη ως μέρος μιας μεγαλύτερης φυγής από τον κίνδυνο. Μια πλημμύρα κλήσεων περιθωρίου από τους δανειστές της 3AC ζήτησαν αποπληρωμή, αλλά η εταιρεία δεν είχε τα κεφάλαια για να ανταποκριθεί στα αιτήματα. Επιπλέον, πολλοί από τους αντισυμβαλλομένους της εταιρείας δεν μπορούσαν να ανταποκριθούν στις προσδοκίες των επενδυτών τους, πολλοί από τους οποίους ήταν μικροεπενδυτές υποσχέθηκαν ετήσιες αποδόσεις 20%.

Συγγενεύων: Santas and Grinches: The heroes and villains of 2022

Η Τα crypto hedge fund τελικά κατέρρευσαν αφού ανέλαβε σημαντικές κατευθυντήριες συναλλαγές και δανείστηκε από περισσότερα από 20 ιδρύματα και οι ιδρυτές αθέτησαν τις πληρωμές του.

Επειδή οι ιδρυτές δεν θα εμφανίζονταν στο δικαστήριο, η μήνυση προχώρησε χωρίς αυτούς. Σε ένα δικαστικό έγγραφο που διέρρευσε που κατατέθηκε στο Ανώτατο Δικαστήριο της Σιγκαπούρης, ζητήθηκε από την κυβέρνηση της Σιγκαπούρης δέχομαι διαδικασίες εκκαθάρισης και συνεργασία με εκκαθαριστές. Καθώς οι εκκαθαριστές προσπαθούν να τερματίσουν την αποτυχημένη επιχείρηση κρυπτογράφησης της Three Arrows Capital, ο δικαστής πτώχευσης των ΗΠΑ Μάρτιν Γκλεν έχει εξέδωσε κλήσεις προς τους ιδρυτές της εταιρείας.

Η πτώση του Voyager Digital

Στις 6 Ιουλίου, εξέχουσα επενδυτική εταιρεία κρυπτονομισμάτων Η Voyager Digital υπέβαλε αίτηση πτώχευσης μετά την αθέτηση πληρωμών του crypto hedge fund 3AC για δάνειο 650 εκατομμυρίων δολαρίων. Η 3AC έλαβε ένα σημαντικό δάνειο από τη Voyager χωρίς εγγύηση. Όταν η 3AC αθέτησε όλες τις υποχρεώσεις της και οι ιδιοκτήτες της αποχώρησαν, η Voyager έχασε ένα σημαντικό χρηματικό ποσό των πελατών της.

Οι συναλλαγές, οι αναλήψεις και οι καταθέσεις ήταν όλα ανεστάλη όταν ανέφερε το Voyager ότι η 3AC δεν θα αποπλήρωνε το δάνειό της. Τον Ιούνιο, ο Sam Bankman-Fried, δισεκατομμυριούχος Διευθύνων Σύμβουλος των εμπορικών εταιρειών FTX και Alameda Research, παρουσίασε στο Voyager ένα Πιστωτική γραμμή 500 εκατομμυρίων δολαρίων για να τους βοηθήσει να αντιμετωπίσουν την κατάρρευση της αγοράς.

Στις 5 Ιουλίου 2022, η Voyager Digital Holdings υπέβαλε αίτηση πτώχευσης στη Νότια Περιφέρεια της Νέας Υόρκης. Σύμφωνα με την Voyager Digital, η εταιρεία οφείλει μεταξύ 1 και 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων στους περισσότερους από 100,000 οφειλέτες της. Παρά τα χρέη της, ωστόσο, η εταιρεία πιστεύει ότι έχει περιουσιακά στοιχεία αξίας μεταξύ 1 και 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Εγγυούνται επίσης ότι υπάρχουν επαρκή χρήματα για την εξόφληση των μη εξασφαλισμένων πιστωτών της εταιρείας.

Σε δικαστική κατάθεση του Σεπτεμβρίου, ο αφερέγγυος μεσίτης κρυπτονομισμάτων Voyager Digital αποκάλυψε ότι θα δημοπρατούσε τα υπόλοιπα περιουσιακά της στοιχεία.

Κάντε κλικ στο «Συλλογή» κάτω από την εικόνα στο επάνω μέρος της σελίδας ή ακολουθήστε αυτό το σύνδεσμο.

Κραχ Κελσίου και κρίση ρευστότητας

Η αξία του Κελσίου έπεσε κατακόρυφα στις 13 Ιουλίου 2022, όταν μία από τις κύριες επιχειρήσεις κρυπτογράφησης, Celsius Network, κήρυξε πτώχευση. Καθώς η τιμή των κρυπτονομισμάτων έπεσε, οι επενδυτές στο δίκτυο Celsius άρχισαν να αποσύρουν το Bitcoin τους (BTC) εκμεταλλεύσεις σε αναζήτηση ασφαλέστερων εναλλακτικών λύσεων.

Κατά συνέπεια, πανικόβλητοι επενδυτές άφησαν τον Κελσίου σε όγκο. Παρά το γεγονός ότι αναγκάστηκαν να το κάνουν λόγω των «ακραίων συνθηκών της αγοράς», Το δίκτυο Celsius σταμάτησε τις αναλήψεις BTC, ανταλλαγές και μεταφορές στις 12 Ιουνίου. Οι χρήστες του ιστότοπου εύλογα θεώρησαν ότι η Celsius είχε κηρύξει πτώχευση και δεν θα μπορούσαν να επιστρέψουν τα χρήματά τους. Η αξία του κρυπτονομίσματος Κελσίου έπεσε κατακόρυφα κατά 70% μέσα σε λίγες μόνο ώρες και υποχώρησε περαιτέρω τις ημέρες που ακολούθησαν.

Η αγορά κρυπτονομισμάτων γνώρισε σημαντικό ξεπούλημα λόγω της ανασφάλειας και της πτώσης των τιμών πολλών μεγάλων κρυπτονομισμάτων, κάτι που αντιστοιχούσε στην πτώση της τιμής του Κελσίου. Επιπλέον, λόγω κλιμάκωσης ζητημάτων ταμειακών ροών, η Celsius ανακοίνωσε απολύσεις 23% στις 3 Ιουλίου 2022. Όταν ήρθε η ώρα, η εταιρεία κήρυξε πτώχευση στις 13 Ιουλίου 2022.

Κελσίου είχε συνολικές υποχρεώσεις 6.6 δισεκατομμυρίων δολαρίων και περιουσιακά στοιχεία 3.8 δισεκατομμυρίων δολαρίων, με αποτέλεσμα να υπάρχει τρύπα 1.2 δισεκατομμυρίων δολαρίων στον ισολογισμό της εταιρείας λόγω της δικαστικής απόφασης.

Κατάρρευση FTX

FTX και το αντίστοιχο στις ΗΠΑ, FTX.US, κατατέθηκε στο κεφάλαιο 11 πτώχευση στις 11 Νοεμβρίου. Τα χρηματιστήρια κατέρρευσαν λόγω έλλειψης ρευστότητας και κακής διαχείρισης χρημάτων, με αποτέλεσμα μεγάλο αριθμό αναλήψεων από φοβισμένους επενδυτές.

Μετά την ανακοίνωση της πτώχευσης, η FTX.US περιορισμένες αναλήψεις για σύντομο χρονικό διάστημα στις 11 Νοεμβρίου, παρά τις προηγούμενες υποσχέσεις ότι η FTX.US δεν θα επηρεαζόταν από τις ανησυχίες της FTX για τη ρευστότητα. Το βράδυ της 11ης Νοεμβρίου, ένα υποτιθέμενο hack πήρε περισσότερα από 600 εκατομμύρια δολάρια από τα πορτοφόλια FTX. Η επίθεση αποκαλύφθηκε από το FTX στο κανάλι βοήθειάς του στο δίκτυο άμεσων μηνυμάτων Telegram.

Σύμφωνα με ορισμένους χρήστες του Twitter, οι χάκερ προσπαθούσαν επίσης να αποκτήσουν πρόσβαση σε τραπεζικούς λογαριασμούς συνδεδεμένους με FTX. Η Plaid, μια εταιρεία που συνδέει τραπεζικούς λογαριασμούς καταναλωτών με οικονομικές εφαρμογές, απάντησε σε «σχετικές δημόσιες αναφορές» από άρνηση πρόσβασης FTX στα προϊόντα τους, υποστηρίζοντας ότι δεν είχαν αποδείξεις ότι τα εργαλεία τους είχαν χρησιμοποιηθεί παράνομα.

Ο Bankman-Fried συνελήφθη στις Μπαχάμες στις 12 Δεκεμβρίου, κατόπιν αιτήματος της κυβέρνησης των ΗΠΑ, η οποία τον ήθελε την έκδοσή του για οκτώ ποινικά αδικήματα, συμπεριλαμβανομένης της απάτης μέσω τραπεζών και της συνωμοσίας για εξαπάτηση επενδυτών. Ο Bankman-Fried τελικά απελάθηκε στις Ηνωμένες Πολιτείες και περιμένει τη δίκη μετά καταβάλλοντας εγγύηση 250 εκατομμυρίων δολαρίων.

Πτώχευση BlockFi

Η κατάρρευση του FTX νωρίτερα μέσα στον μήνα προκάλεσε φόβο και αβεβαιότητα σε όλη την αγορά. Το BlockFi, ένα άλλο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, υπέβαλε αίτηση πτώχευσης για το Κεφάλαιο 11 στις 28 Νοεμβρίου. Με στοιχεία ενεργητικού και παθητικού που κυμαίνονται από 1 δισεκατομμύριο δολάρια έως 10 δισεκατομμύρια δολάρια, η εταιρεία είχε πάνω από 100,000 πιστωτές. Επιπλέον, είχαν χρέος 275,000,000 δολαρίων στην αμερικανική θυγατρική του Sam Bankman-Fried, FTX US. Η εφαρμογή δείχνει ότι ο μεγαλύτερος πελάτης έχει υπόλοιπο 28 εκατομμυρίων δολαρίων.

Μετά την κατάρρευση της Three Arrows Capital, πολλές εταιρείες, συμπεριλαμβανομένης της εταιρείας κρυπτογράφησης που διαχειρίζεται ένα χρηματιστήριο συναλλαγών και μια τοκοφόρα υπηρεσία φύλαξης κρυπτονομισμάτων, είχαν σοβαρά προβλήματα ρευστότητας.

Συγγενεύων: Γυναίκες που συνεισέφεραν στη βιομηχανία κρυπτογράφησης το 2022

Το BlockFi συμφώνησε νωρίτερα αυτό το έτος να δεχτεί ένα πακέτο πίστωσης από την FTX αξίας έως και 400 εκατομμυρίων δολαρίων για να το βοηθήσει να αντιμετωπίσει τον περιορισμό ρευστότητας που προκλήθηκε από την έκθεση του χρηματιστηρίου στην κατάρρευση του stablecoin TerraUSD. Ως αποτέλεσμα αυτών των ανησυχιών, το BlockFi βασιζόταν στην απόδοση του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων FTX, το οποίο μπορεί τώρα να θέσει σε κίνδυνο την οικονομική του σταθερότητα.

Ενώ το 2022 μπορεί να ήταν μια δύσκολη χρονιά για την αγορά κρυπτονομισμάτων, μπορεί να υπάρχει ασήμαντη επένδυση. Επενδυτικό συναίσθημα φαίνεται να βελτιώνεται, και η αγορά κρυπτογράφησης ανέκαθεν ανέκαμψε από προηγούμενες bear markets και καταρρεύσεις πλατφόρμας. Τα γεγονότα του 2022 θα μπορούσαν να ανοίξουν το δρόμο για νέες πλατφόρμες να μάθουν από τα λάθη των προκατόχων τους.