Αποκαλύπτοντας την Εφαρμογή Blockchain της JPMorgan
Σε μια πρωτοποριακή κίνηση, η JPMorgan Chase & Co., ο πιο σημαντικός αμερικανικός τραπεζικός κολοσσός από περιουσιακά στοιχεία, εκτέλεσε επιδέξια τον εναρκτήριο διακανονισμό εξασφαλίσεων, αξιοποιώντας την τεχνολογία blockchain. Χρησιμοποιώντας το Tokenized Collateral Network (TCN), η BlackRock Inc. ψηφιοποίησε μετοχές ενός από τα αμοιβαία κεφάλαιά της στην αγορά χρήματος σε μάρκες, τα οποία στη συνέχεια λειτούργησαν ως ασφάλεια σε ένα εξωχρηματιστηριακό εμπόριο παραγώγων, μεταφέροντάς τα απρόσκοπτα στην Barclays Plc. Αυτή η εξέλιξη αποκαλύφθηκε πρόσφατα από τον Tyrone Lobban, επικεφαλής της Onyx Digital Assets στην JPMorgan, κατά τη διάρκεια ενός διαλόγου.
Επίτευξη νέων λεωφόρων στην εμπορική εξασφάλιση
Το TCN, η πρωτοποριακή εφαρμογή blockchain της JPMorgan, παίζει καθοριστικό ρόλο στην αναμόρφωση των κανόνων χρηματοοικονομικών συναλλαγών. Η υποδομή blockchain, Onyx Digital Assets, διευκόλυνε τη σχεδόν στιγμιαία κίνηση των εξασφαλίσεων, σε πλήρη αντίθεση με την παραδοσιακή διαδικασία της ημέρας. Σύμφωνα με τον Lobban, η υιοθέτηση αυτής της τεχνολογίας σε ευρύτερη κλίμακα θα μπορούσε να αυξήσει σημαντικά την αποτελεσματικότητα, απελευθερώνοντας κεφάλαιο που μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως εγγύηση σε διαδοχικές συναλλαγές.
Όπως υπογράμμισε ο Ed Bond, ο ηγέτης των υπηρεσιών συναλλαγών στην τραπεζική εταιρεία, η JPMorgan φιλοδοξεί να διευρύνει τον ορίζοντά της επιτρέποντας στους πελάτες να χρησιμοποιούν διάφορα άλλα περιουσιακά στοιχεία, όπως μετοχές και σταθερό εισόδημα, ως εγγύηση μέσω της εφαρμογής. «Το δίκτυο δίνει τη δυνατότητα στα ιδρύματα να χρησιμοποιήσουν ένα ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων για να καλύψουν τυχόν προϋποθέσεις ασφάλειας που προκύπτουν από τις συναλλαγές», διευκρίνισε σε μια αλληλεπίδραση.
Βελτιστοποίηση συναλλαγών με Blockchain
Μετά την ενεργοποίηση της εφαρμογής, αναμένεται να ακολουθήσει ένας καταρράκτης επιπλέον πελατών και συναλλαγών, έχοντας επαληθεύσει το TCN μέσω εσωτερικής συναλλαγής τον Μάιο. Οι υποστηρικτές της τεχνολογίας blockchain υποστηρίζουν ότι η υιοθέτησή της θα εξορθολογίσει την ικανότητα των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων να χρησιμοποιούν τα μερίδια τους σε κεφάλαια χρηματαγοράς ως εγγύηση, παρακάμπτοντας την τρέχουσα ανάγκη εξαγοράς τους έναντι μετρητών μέσω παραδοσιακών μεθόδων. Αυτή η καινοτομία μπορεί να επιταχύνει τις συναλλαγές και να μετριάσει τους κινδύνους, ειδικά σε περιόδους αναταράξεων της αγοράς.
Ο Tom McGrath της BlackRock αναγνώρισε τον κρίσιμο ρόλο των αμοιβαίων κεφαλαίων της χρηματαγοράς στην προσφορά ρευστότητας σε περιόδους έντονης αστάθειας της αγοράς και τόνισε τον πιθανό αντίκτυπο της συμβολής των μεριδίων κεφαλαίων στον εξορθολογισμό των διαδικασιών κλήσης περιθωρίου κατά τη διάρκεια των πιέσεων της αγοράς.
Προχωρώντας προς τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και πέρα από αυτό
Η JPMorgan δεν είναι άγνωστη στη χρήση blockchain. Η τράπεζα διαχειρίζεται το JPM Coin, το οποίο διευκολύνει τις συναλλαγές σε δολάρια και ευρώ για πελάτες χονδρικής μέσω ενός δικτύου blockchain, επεξεργάζοντας περίπου 300 δισεκατομμύρια δολάρια από την έναρξη έως τον Ιούνιο του τρέχοντος έτους. Επιπλέον, η JPMorgan εμπλέκεται σε εφαρμογές repo που βασίζονται σε blockchain και διερευνά ένα ψηφιακό διακριτικό κατάθεσης για να επιταχύνει τους διασυνοριακούς διακανονισμούς.
Παράλληλα, άλλοι χρηματοπιστωτικοί κολοσσοί όπως η Goldman Sachs Group Inc. βυθίζονται επίσης στο blockchain και στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Η Goldman Sachs αποκάλυψε την πλατφόρμα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της, μέσω της οποίας οι πελάτες μπορούν να εκδίδουν ψηφιακά χρηματοοικονομικά χρεόγραφα σε τομείς όπως τα ακίνητα. Άλλοι σημαντικοί παίκτες, όπως η Banco Santander SA και η Societe Generale SA, έχουν επίσης συνεργαστεί σε πρωτοβουλίες blockchain, όπως βοηθώντας την Ευρωπαϊκή Τράπεζα Επενδύσεων να εκδώσει ψηφιακό ομόλογο. Οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, όπως ο Franklin Templeton, ασχολούνται επίσης με την επεξεργασία συναλλαγών χρησιμοποιώντας τεχνολογία blockchain για τα κεφάλαιά τους.
Πηγή: https://blockchainreporter.net/jpmorgan-facilitates-blockchain-powered-collateral-settlement-amid-blackrock-and-barclays/