Το Coinbase ενισχύει τα μέτρα χρηματοδότησης κατά της τρομοκρατίας μέσω του Blockchain Analytics

Σε μια εποχή όπου τα ψηφιακά νομίσματα κερδίζουν έδαφος, η διασφάλιση της πρόληψης της κακής χρήσης τους είναι πρωταρχικής σημασίας. Στις 17 Οκτωβρίου 2023, το Coinbase, ένα διάσημο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, περιέγραψε τις στρατηγικές του για την καταπολέμηση των παράνομων οικονομικών δραστηριοτήτων, εστιάζοντας ιδιαίτερα στην παρεμπόδιση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, μέσω μιας επίσημης ανάρτησης ιστολογίου. Η βασική λύση είναι η ακλόνητη στάση ότι δεν υπάρχει νόμισμα – είτε αυτό διάταγμα, χρυσός ή κρυπτονόμισμα – θα πρέπει να χρησιμοποιούνται για την υποστήριξη της Χαμάς ή οποιασδήποτε άλλης τρομοκρατικής οντότητας. Αυτό βασίζεται στην αρχή της διατήρησης της σφαίρας των κρυπτονομισμάτων καθαρή από κακόβουλες δραστηριότητες που θα μπορούσαν να αμαυρώσουν την ανερχόμενη φήμη του.

Η Coinbase διατυπώνει ένα άκαμπτο πλαίσιο συμμόρφωσης με στόχο την εξάλειψη κακοπροαίρετων παραγόντων που επιδιώκουν να αξιοποιήσουν κρυπτονομίσματα για παράνομες επιδιώξεις. Αυτό το πλαίσιο περιλαμβάνει ελέγχους Know Your Customer (KYC), έλεγχο κυρώσεων, αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων, σε συνδυασμό με την προώθηση ισχυρών συνεργασιών με τις αρχές επιβολής του νόμου. Αυτά τα μέτρα είναι ζωτικής σημασίας τόσο για τον εντοπισμό όσο και για την πρόληψη της παράνομης δραστηριότητας στην πλατφόρμα.

Τα Blockchain analytics αναδεικνύονται ως ακρογωνιαίος λίθος σε αυτή την προσπάθεια. Αξιοποιώντας τη δύναμη της τεχνολογίας blockchain, η Coinbase, σε συνεργασία με τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου, προσπαθεί να εντοπίσει, να αναφέρει και να εμποδίσει τα κανάλια χρηματοδότησης τρομοκρατικών οργανώσεων. Η αμετάβλητη φύση των λογιστικών βιβλίων blockchain καθιστά τις συναλλαγές πιο ανιχνεύσιμες, λειτουργώντας έτσι αποτρεπτικά για κακόβουλους παράγοντες.

Με 400 αφοσιωμένο προσωπικό που εκτείνεται σε τμήματα συμμόρφωσης, νομικής και έρευνας, η Coinbase παρουσιάζει μια ισχυρή υποδομή για την αντιμετώπιση παράνομων χρηματοοικονομικών ροών. Η παρουσία έμπειρου προσωπικού, μερικοί από τους οποίους έχουν υπηρετήσει σε κυβερνητικές υπηρεσίες εθνικής ασφάλειας και επιβολής του νόμου, ενισχύει περαιτέρω την αποτελεσματικότητα αυτών των μέτρων. Μεταξύ των τεχνολογικών εργαλείων που έχουν αναπτυχθεί είναι το εργαλείο ελέγχου κυρώσεων που διευκολύνει τον γρήγορο εντοπισμό και την παύση συναλλαγών που σχετίζονται με κυρώσεις, ιδιαίτερα εκείνων που σχετίζονται με τρομοκρατικές ομάδες.

Η αφήγηση ρίχνει επίσης φως στη συγκριτική ανάλυση μεταξύ των παραδοσιακών χρηματοοικονομικών συστημάτων και των κρυπτονομισμάτων στο πλαίσιο της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αντίθεση με τις κοινές εσφαλμένες αντιλήψεις, η μερίδα του λέοντος της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας εξακολουθεί να διοχετεύεται μέσω παραδοσιακών χρηματοοικονομικών μέσων όπως τα μετρητά. Τα κρυπτονομίσματα, με τα ανιχνεύσιμα πλαίσια συναλλαγών τους, παρουσιάζουν μια πιο διαφανή εναλλακτική που θα μπορούσε ενδεχομένως να αποτρέψει τις παράνομες χρηματοοικονομικές ροές.

Η έκθεση υπογραμμίζει την επείγουσα ανάγκη για σαφή ρυθμιστικά πλαίσια στις ΗΠΑ για τον μετριασμό των κινδύνων που σχετίζονται με υπεράκτιες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων που συνδέονται με παράνομες δραστηριότητες. Με την προώθηση ενός ελεγχόμενου τοπίου κρυπτονομισμάτων, οι ΗΠΑ μπορούν να διασφαλίσουν τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος και των κυρώσεων, ελαχιστοποιώντας έτσι την πιθανότητα κακής χρήσης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Μια αξιοσημείωτη ανησυχία που εγείρεται είναι η αναφερόμενη σύνδεση της χρηματοδότησης της Χαμάς με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που διαχειρίζονται υπεράκτιες οντότητες πέρα ​​από την αρμοδιότητα των αμερικανικών νόμων. Αυτό υπογραμμίζει την ανάγκη για αυστηρούς κανονισμούς για τη διατήρηση των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων εντός ρυθμιζόμενων δικαιοδοσιών, μειώνοντας τους κινδύνους παράνομων δραστηριοτήτων.

Πριν από τη συζήτηση της Coinbase για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, μπορεί να γίνει ένας παραλληλισμός με τη συνεργατική δράση της Binance με τις ισραηλινές αρχές για να σταματήσει η συγκέντρωση χρημάτων για κρυπτογράφηση της Χαμάς. Στις 10 Οκτωβρίου, Ισραηλινοί αξιωματούχοι, με τη βοήθεια της Binance, πάγωσαν λογαριασμούς κρυπτονομισμάτων που συνδέονται με τη Χαμάς, δημοσιεύοντας τις βίαιες κλιμάκωσές τους.

Αυτή η πρωτοβουλία, που αντικατοπτρίζει το ήθος της Coinbase κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, υπογραμμίζει τον κρίσιμο ρόλο των ανταλλαγών κρυπτογράφησης και την απαραίτητη ανάγκη για ισχυρά ρυθμιστικά πλαίσια για τον περιορισμό των παράνομων χρηματοοικονομικών ροών στη σφαίρα κρυπτογράφησης.

Πηγή εικόνας: Shutterstock