ΗΒ: έναντι μη καταχωρημένου Bitcoin ATM

Τα τελευταία χρόνια, η χρήση των Bitcoin ATM έχει αυξηθεί στο Ηνωμένο Βασίλειο. Αυτά τα ΑΤΜ επιτρέπουν στους ανθρώπους να αγοράζουν και να πουλούν Bitcoin και άλλα κρυπτονομίσματα χρησιμοποιώντας μετρητά.

Ενώ τα ΑΤΜ Bitcoin μπορούν να είναι ένας βολικός τρόπος εισόδου στην αγορά κρυπτονομισμάτων, μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για παράνομες δραστηριότητες όπως το ξέπλυμα χρήματος και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) του Ηνωμένου Βασιλείου έχει καταπολεμήσει τα παράνομα και μη καταχωρημένα ΑΤΜ Bitcoin.

Ο αγώνας της FCA ενάντια στο παράνομο Bitcoin ATM

Η FCA είναι ο ρυθμιστικός φορέας που είναι υπεύθυνος για την επίβλεψη του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Αποστολή της είναι η προστασία των καταναλωτών, η διασφάλιση της ακεραιότητας της αγοράς και η προώθηση του ανταγωνισμού στον χρηματοπιστωτικό τομέα.

Στο πλαίσιο των προσπαθειών της για την επίτευξη αυτών των στόχων, η FCA έχει αμφισβητήσει την ανάπτυξη μη εγγεγραμμένων και παράνομων Bitcoin ΑΤΜ.

Σύμφωνα με την FCA, κάθε εταιρεία που επιθυμεί να λειτουργήσει ένα Bitcoin ATM στο Ηνωμένο Βασίλειο πρέπει να είναι εγγεγραμμένο σε αυτήν ως εταιρεία κρυπτονομισμάτων.

Αυτό συμβαίνει επειδή το Bitcoin και άλλα κρυπτονομίσματα θεωρούνται νομίσματα από μόνα τους και η FCA έχει ρυθμιστική εξουσία σε όλες τις εταιρείες κρυπτονομισμάτων που δραστηριοποιούνται στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Επιπλέον, κάθε εταιρεία που λειτουργεί ΑΤΜ Bitcoin πρέπει να συμμορφώνεται με τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF).

Παρά αυτούς τους κανονισμούς, έχουν υπάρξει πολλές αναφορές για παράνομα και μη καταχωρημένα ΑΤΜ Bitcoin που λειτουργούν στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Τοποθεσία ΑΤΜ Bitcoin

Αυτά τα ΑΤΜ βρίσκονται συχνά σε πολυκαταστήματα, μπαρ και άλλους δημόσιους χώρους. Επιτρέπουν σε ιδιώτες να αγοράζουν και να πουλούν Bitcoin χωρίς να περάσουν από μια εγγεγραμμένη εταιρεία κρυπτονομισμάτων, πράγμα που σημαίνει ότι ενδέχεται να μην συμμορφώνονται με τους κανονισμούς AML και CTF.

Η FCA έχει καταπολεμήσει αυτά τα παράνομα και μη καταχωρημένα ΑΤΜ Bitcoin με διάφορους τρόπους. Πρώτον, προειδοποίησε το κοινό για τους κινδύνους από τη χρήση μη εγγεγραμμένων ΑΤΜ. Η FCA δήλωσε ότι τα μη εγγεγραμμένα ATM ενδέχεται να μην συμμορφώνονται με τους κανονισμούς AML και CTF, πράγμα που σημαίνει ότι τα άτομα που τα χρησιμοποιούν ενδέχεται να κινδυνεύουν να συμμετέχουν εν αγνοία τους σε παράνομες δραστηριότητες.

Δεύτερον, η FCA έχει λάβει μέτρα επιβολής εναντίον εταιρειών που λειτουργούν μη καταχωρημένα ΑΤΜ Bitcoin.

Το 2020, η FCA εξέδωσε μια προειδοποίηση σε μια εταιρεία που ονομάζεται Buy2LetCars, η οποία διαχειριζόταν ένα μη εγγεγραμμένο ATM Bitcoin στο Λονδίνο.

Η FCA δήλωσε ότι η Buy2LetCars δεν ήταν εγγεγραμμένη εταιρεία κρυπτονομισμάτων και ότι το Bitcoin ATM της δεν ήταν συμβατό με τους κανονισμούς AML και CTF. Η FCA προειδοποίησε επίσης το κοινό ότι η χρήση του Bitcoin ATM της Buy2LetCars θα μπορούσε να είναι παράνομη.

Τρίτον, η FCA συνεργάστηκε με άλλους ρυθμιστικούς φορείς για την καταπολέμηση της χρήσης μη καταχωρημένων και παράνομων ΑΤΜ Bitcoin. Το 2020, η FCA συνεργάστηκε με τη Μητροπολιτική Αστυνομία για να κλείσει ένα μη καταχωρημένο ΑΤΜ Bitcoin που λειτουργούσε σε ένα ψιλικατζίδικο του Λονδίνου. Το ΑΤΜ είχε χρησιμοποιηθεί για ξέπλυμα περισσότερων από 1.5 εκατομμυρίων λιρών σε μετρητά.

προσπάθεια του Ηνωμένου Βασιλείου να ρυθμίσει τη βιομηχανία

Οι ενέργειες της FCA κατά των παράνομων και μη εγγεγραμμένων ΑΤΜ Bitcoin αποτελούν μέρος μιας ευρύτερης προσπάθειας για τη ρύθμιση της αγοράς κρυπτονομισμάτων στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Αν και τα κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin υπάρχουν εδώ και περισσότερο από μια δεκαετία, εξακολουθούν να αποτελούν μια σχετικά νέα κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Ως αποτέλεσμα, η επένδυση σε κρυπτονομίσματα συνοδεύεται από μεγάλη αβεβαιότητα και κίνδυνο.

Για την αντιμετώπιση αυτών των κινδύνων, η FCA έχει εφαρμόσει μια σειρά από ρυθμιστικά μέτρα.

Για παράδειγμα, απαιτεί από όλες τις εταιρείες κρυπτονομισμάτων που δραστηριοποιούνται στο Ηνωμένο Βασίλειο να είναι εγγεγραμμένες στην FCA. Επιπλέον, αυτές οι εταιρείες πρέπει να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς AML και CTF.

Επιπλέον, η FCA έχει προειδοποιήσει το κοινό για τους κινδύνους της επένδυσης σε κρυπτονομίσματα και έχει εκδώσει οδηγίες για να βοηθήσει τους καταναλωτές να λαμβάνουν τεκμηριωμένες επενδυτικές αποφάσεις.

Αν και οι ενέργειες της FCA κατά των παράνομων και μη καταχωρημένων ΑΤΜ Bitcoin μπορεί να φαίνονται σαν ένα μικρό μέρος των συνολικών προσπαθειών για τη ρύθμιση της αγοράς κρυπτονομισμάτων, αποτελούν σημαντικό μέρος αυτής της προσπάθειας.

Τα μη εγγεγραμμένα ΑΤΜ χρησιμοποιούνται συχνά για τη διευκόλυνση παράνομων δραστηριοτήτων όπως το ξέπλυμα χρήματος και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Με την καταστολή αυτών των ΑΤΜ, η FCA στέλνει ένα σαφές μήνυμα:

«Δεν θα γίνουν ανεκτές οι παράνομες δραστηριότητες στην αγορά κρυπτονομισμάτων».

Επιπλέον, οι ενέργειες της FCA συμβάλλουν στην προστασία των καταναλωτών που ενδέχεται να μην γνωρίζουν τους κινδύνους που συνδέονται με τα παράνομα και μη εγγεγραμμένα ΑΤΜ Bitcoin.

Με την έκδοση προειδοποιήσεων και τη λήψη μέτρων επιβολής, η FCA συμβάλλει στη διασφάλιση ότι οι καταναλωτές μπορούν να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με τις επενδύσεις τους στο αγορά κρυπτογράφησης.

Κριτική στις οικονομικές αρχές της FCA του Ηνωμένου Βασιλείου

Ωστόσο, ορισμένοι επικριτές υποστήριξαν ότι τα ρυθμιστικά μέτρα της FCA είναι πολύ αυστηρά και μπορούν να καταπνίξουν την καινοτομία στην αγορά κρυπτονομισμάτων.