Δομές προμήθειας τραπεζών Bitcoin ανοιχτού κώδικα για εισερχόμενη ρευστότητα

Στο δίκτυο Lightning, η εισερχόμενη ρευστότητα είναι ένας πολύτιμος πόρος. Η ομάδα έρευνας Galoy εντόπισε μια παρατυπία και, προσπαθώντας να τη διορθώσει, σκόνταψε σε ένα ολόκληρο επιχειρηματικό μοντέλο. Η κομψή λύση τους μετατρέπει ένα πρόβλημα σε δολάρια, κάτι που είναι αξιοσημείωτο. Αυτή η υπόθεση μοιάζει με αστυνομικό μυθιστόρημα. Ας βουτήξουμε.

Σχετική ανάγνωση | Lightning Speed: Podcasting 2.0 και η σχέση του με το Lightning Network

Liquidity Leechers and Inbound Liquidity

Στο άρθρο «Galoy Research: Self- Balancing Fee Structures for Inbound Liquidity», περιγράφει η εταιρεία το πρόβλημα για να μας δώσει στη συνέχεια τη λύση. Οι Galoy είναι οι δημιουργοί του Bitcoin Beach Wallet που περιέγραψε εδώ ο Bitcoinist. Η παρατυπία που εντόπισε η ομάδα ήταν η εξής:

«Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Galoy, Nicolas Burtey, παρατήρησε ότι το καυτό πορτοφόλι onchain εξαντλούνταν από ένα υποσύνολο χρηστών. Αυτοί οι χρήστες έστελναν σταθερά offchain bitcoin στο Bitcoin Beach Wallet μόνο για να το αποσύρουν ξανά μέσω αλυσίδας.» 

Η εταιρεία έπρεπε να «χρησιμοποιήσει υποβρύχιες ανταλλαγές για να αναπληρώσει το onchain πορτοφόλι μας και να ανακτήσει κάποια εισερχόμενη ρευστότητα». Το θέμα είναι ότι «η εισερχόμενη ρευστότητα είναι ένας πολύτιμος πόρος στο δίκτυο Lightning. Οι «βδέλλες ρευστότητας» χρησιμοποιούσαν το Bitcoin Beach Wallet ως μια λιγότερο δαπανηρή εναλλακτική λύση σε μια υπηρεσία όπως Βρόχος από το Lightning Labs."

Πώς διαχειρίζεται το Loop την εξερχόμενη και εισερχόμενη ρευστότητα;

Ο επίσημος ιστότοπος της υπηρεσίας περιγράφει το Loops ως «τον ευκολότερο τρόπο διαχείρισης της εισερχόμενης και εξερχόμενης ρευστότητας στο Lightning Network». Η υπηρεσία έχει δύο όψεις. Από τη μία πλευρά, το «Loop In» δίνει τη δυνατότητα στους τυπικούς χρήστες να «ξαναγεμίσουν» τα πορτοφόλια Lightning τους όταν εξαντληθούν τα χρήματα». Από την άλλη, το Loop Out είναι για:

"Έμποροι, υπηρεσίες και χρήστες που λαμβάνουν κυρίως χρήματα μέσω Lightning, το Loop Out λειτουργεί ως γέφυρα, επιτρέποντας την αποστολή κεφαλαίων από το Lightning Network σε προορισμούς "on-chain", όπως λογαριασμοί ανταλλαγής ή συστήματα αποθήκευσης ψύξης."

Αντί να προσπαθήσει να πιάσει τους ανθρώπους που «χρησιμοποιούσαν το Bitcoin Beach Wallet ως μια λιγότερο δαπανηρή εναλλακτική λύση σε μια υπηρεσία όπως η Loop», η Galoy ανέπτυξε ένα προϊόν για αυτούς.

Διάγραμμα τιμών BTC για 03/16/2022 στο Binance | Πηγή: BTC/USD on TradingView.com

Δυναμική χρέωση

Επιστροφή στο άρθρο, η περιπέτεια ξεκινά. «Ο επιστήμονας δεδομένων Nicolas and Galoy, José Rojas Echenique, ξεκίνησε να διαγνώσει το πρόβλημα και να προσπαθήσει να βρει μια κατάλληλη λύση». Το δίδυμο «κοίταξε πρώτα τα ιστορικά δεδομένα για να καταλάβει καλύτερα το πρόβλημα». Παραδόξως, ανακάλυψαν ότι «η τιμή της εισερχόμενης ρευστότητας είναι περίπου παρόμοια, ανεξάρτητα από το πώς την αποκτάτε».

Εδώ εμφανίζεται το προϊόν:

«Στη συνέχεια αναζήτησαν μια λύση που θα χρεώνει αυτό το περίπου παρόμοιο επιτόκιο της αγοράς σε όλο το φάσμα των περιπτώσεων χρήσης – συμπεριλαμβανομένων εκείνων που χρησιμοποιούν το Bitcoin Beach Wallet ως υπηρεσία βρόχου. Το αποτέλεσμα είναι μια δυναμική δομή αμοιβής (όπως περιγράφεται στην έκθεση) που χρεώνει κάθε χρήστη ένα δίκαιο ποσό με βάση τον τρόπο με τον οποίο χρησιμοποιεί την υπηρεσία."

Αντί να αποκλείσει «αυτούς που χρησιμοποιούν το Bitcoin Beach Wallet ως υπηρεσία βρόχου», η εταιρεία τους συμπεριέλαβε. Έβαλαν ένα τίμημα στην υπηρεσία και συνέχισαν να πιέζει. Πώς κάνει την πραγματική έκθεση περιγράψετε αυτή τη «δυναμική δομή αμοιβών»;   

«Από την άποψη της εμπειρίας χρήστη, αυτή η προσέγγιση ανταλλάσσει υψηλές χρεώσεις έναντι της απλότητας. Δεν λαμβάνει υπόψη τα εξισορροπητικά αποτελέσματα των προηγούμενων ή μελλοντικών συναλλαγών ενός χρήστη και, ως εκ τούτου, χρεώνει υπερβολικά τους χρήστες."

"Μια πιο ομαλή δυναμική φόρμουλα χρέωσης θα λάμβανε υπόψη τις προηγούμενες συναλλαγές ενός χρήστη και θα χρεώσει λιγότερο τους χρήστες εάν η τρέχουσα συναλλαγή τους εξισορροπούσε τις προηγούμενες συναλλαγές τους."

Συνεχίζει τις επιχειρηματικές δραστηριότητες ως συνήθως

Από ένα πρόβλημα σε ένα προϊόν σε τρία απλά βήματα. Πίσω στο άρθρο, ο Galoy δηλώνει την πρόταση αξίας της προσέγγισής τους: 

«Λύνοντας το πρόβλημα με τις προμήθειες, οι τράπεζες Bitcoin και άλλες υπηρεσίες Lightning μπορούν να συνεχίσουν τις επιχειρηματικές τους δραστηριότητες ως συνήθως έναντι της προσπάθειας εντοπισμού και ρύθμισης παραγόντων που χρησιμοποιούν τη ρευστότητά τους για βρόχο».

Σχετική ανάγνωση | Lightning Speed: Τι είναι η Πρωτοβουλία Ανάπτυξης Lightning;

Και, για να το κλείσουμε, η εταιρεία συνοψίζει τα πλεονεκτήματα του προϊόντος. "Το αποτέλεσμα? Μια αυτοματοποιημένη λύση για τις τράπεζες Bitcoin, μια καλή εμπειρία χρήστη για τους τελικούς χρήστες και οι κατάλληλες χρεώσεις για όλους."

Προτεινόμενη εικόνα από Τζέισον Ντεντ on Unsplash  | Διαγράμματα από TradingView