Η Silicon Valley Bank (SVB) βρίσκεται στο επίκεντρο της προσοχής μετά την κατάρρευσή της που ώθησε την Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων των ΗΠΑ (FDIC) να κλείσει την τράπεζα την Παρασκευή. Ήταν η μεγαλύτερη πτώχευση τραπεζών των ΗΠΑ από το 2008 και έχουν επισημανθεί διάφοροι υποτιθέμενοι καταλύτες. Ορισμένοι πιστεύουν ότι οι επιχειρηματίες επιχειρηματικών κεφαλαίων προκάλεσαν τραπεζικό τρέξιμο, ενώ άλλοι κατηγορούν τις αυξήσεις επιτοκίων της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ. Ο οικονομολόγος και κορυφαίος χρυσός Peter Schiff δήλωσε την Παρασκευή ότι το αμερικανικό τραπεζικό σύστημα θα αντιμετωπίσει περισσότερα προβλήματα στο μέλλον. Ο ίδιος και αρκετοί κερδοσκόποι πιστεύουν ότι αυτά τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα κατέχουν βουνά από μακροπρόθεσμα ταμεία.
Εκκλήσεις για παρέμβαση της SVB καθώς οι παρατηρητές της αγοράς προβλέπουν μεγαλύτερη οικονομική κατάρρευση στις ΗΠΑ
Την περασμένη εβδομάδα, δύο τραπεζικά ιδρύματα των ΗΠΑ, Η Silvergate Bank και Τράπεζα Silicon Valley (SVB) απέτυχε. SVB's κατάρρευση ήταν η μεγαλύτερη τραπεζική αποτυχία από την Washington Mutual (Wamu) το 2008, η οποία κατηγορήθηκε για την πολύ γρήγορη επέκταση των υποκαταστημάτων και τη διατήρηση τεράστιων ποσών ενυπόθηκων δανείων subprime που χορηγήθηκαν σε λεγόμενους αγοραστές χωρίς εξουσιοδότηση.
Πριν από την κατάρρευσή της, η Wamu είχε καταθέσεις 188.3 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ενώ η SVB εκτιμάται ότι έχασε περίπου 175.4 δισεκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις. Ωστόσο, ενώ οι καταθέσεις της SVB στα τέλη Δεκεμβρίου 2022 ήταν 175.4 δισεκατομμύρια δολάρια, οι πελάτες προσπάθησαν να αφαιρέσει 42 δισεκατομμύρια δολάρια μόνο την Πέμπτη. Είναι ασφαλές να πούμε ότι ο θάνατος του SVB ήταν πολύ πιο γρήγορος από την κατάρρευση του Wamu στα τέλη του 2008.
Λίγες μέρες πριν την κατάρρευσή του, η SVB προσπάθεια να ενισχύσει τον ισολογισμό της ανακοινώνοντας την ανάγκη συγκέντρωσης 2.25 δισ. δολαρίων. Η τράπεζα πούλησε επίσης το χαρτοφυλάκιο ομολόγων διαθέσιμο προς πώληση (AFS) για 21 δισεκατομμύρια δολάρια, με αποτέλεσμα την απώλεια 1.8 δισεκατομμυρίων δολαρίων από την πώληση. Η SVB είναι γνωστή για τις τραπεζικές νεοφυείς επιχειρήσεις τεχνολογίας και τα χρήματα επιχειρηματικού κεφαλαίου (VC), και ορισμένοι παρατηρητές της αγοράς πιστεύουν ότι αυτοί οι πελάτες προκάλεσαν τραπεζικό τρέξιμο.
"Αυτή ήταν μια τράπεζα που προκλήθηκε από υστερία που προκλήθηκε από VC." είπε Ο Ryan Falvey, επενδυτής fintech στην Restive Ventures, σε συνέντευξη στο CNBC την Παρασκευή. «Αυτό θα μείνει στη μνήμη ως μια από τις τελευταίες περιπτώσεις μιας βιομηχανίας που έκοψε τη μύτη της για να κακοποιήσει το πρόσωπό της», πρόσθεσε.
Άλλοι αναλυτές και παρατηρητές της αγοράς κατηγορούν το παράλογο ανεστραμμένη καμπύλη αποδόσεων ότι τα μακροπρόθεσμα και βραχυπρόθεσμα ομόλογα είναι που αντιμετωπίζει σήμερα, καθώς και η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αύξηση των τιμών. Soona Amhaz, ιδρυτής και διευθύνων συνεργάτης της Volt Capital, είπε: «Το ανοιχτό μυστικό είναι ότι τεχνικά οι περισσότερες τράπεζες των ΗΠΑ έχουν χρεοκοπήσει αυτή τη στιγμή, καθώς όλες βρίσκονται σε ομόλογα μακράς διάρκειας που είναι υποβρύχια σε περιβάλλον επιτοκίου 4%.
Ο οικονομολόγος και ζωύφιος του χρυσού Peter Schiff μοιράζεται παρόμοια άποψη με το Amhaz, αναμένοντας μια πολύ μεγαλύτερη οικονομική κατάρρευση στις Ηνωμένες Πολιτείες. "Το τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ βρίσκεται στα πρόθυρα μιας πολύ μεγαλύτερης κατάρρευσης από το 2008. Οι τράπεζες κατέχουν μακροπρόθεσμα χαρτιά με εξαιρετικά χαμηλά επιτόκια", δήλωσε ο Σιφ δήλωσε. Συνέχισε:
Δεν μπορούν να ανταγωνιστούν τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα. Οι μαζικές αναλήψεις από καταθέτες που αναζητούν υψηλότερες αποδόσεις θα οδηγήσουν σε ένα κύμα χρεοκοπιών τραπεζών.
Το στέλεχος της Craft Ventures, Ντέιβιντ Σακς, έγραψε στο Twitter, καλώντας τον Πάουελ να παρέμβει και να αποτρέψει μια πιθανή μετάδοση. «Πού είναι ο Πάουελ; Πού είναι η Yellen; Σταματήστε αυτή την κρίση ΤΩΡΑ», Σακς tweeted. «Ανακοινώστε ότι όλοι οι καταθέτες θα είναι ασφαλείς. Τοποθετήστε το SVB σε μια τράπεζα Top 4. Κάντε το πριν από το άνοιγμα της Δευτέρας, διαφορετικά θα υπάρξει μετάδοση και η κρίση θα εξαπλωθεί».
Ο δισεκατομμυριούχος και ιδρυτής της Galaxy Digital, Mike Novogratz, εξέφρασε επίσης την έκπληξή του που η Fed θα άφηνε τους καταθέτες να χάσουν χρήματα στη Silicon Valley Bank. «Θα αντιμετωπίζονται όλες οι τράπεζες σαν hedge funds; Φαίνεται σαν ένα λάθος πολιτικής», Novogratz δήλωσε. Ο ιδρυτής του Shapeshift, Erik Voorhees γελοιοποιήθηκε η έκκληση για παρέμβαση της Fed στο Twitter, δηλώνοντας: «Η Fiat είναι εύθραυστη».
Τα ζητήματα της SVB έχουν επηρεάσει την οικονομία κρυπτογράφησης, ιδιαίτερα την οικονομία του σταθερού νομίσματος που υποστηρίζεται από αποθεματικά fiat. Κύκλος γνωστοποιούνται ότι είχε παγιδευτεί στην τράπεζα 3.3 δισεκατομμύρια δολάρια σε μετρητά που υποστηρίζουν το USD coin, με αποτέλεσμα το USDC να αποσυνδεθεί από την ισοτιμία του δολαρίου ΗΠΑ. Από τις 10:30 π.μ. στις 11 Μαρτίου 2023, το USDC διαπραγματεύεται για $ 0.912 ανά μονάδα. Αυτή η αποσύνδεση οδήγησε επίσης σε πέντε άλλα stablecoins να χάσουν τις δεσμίδες τους. Επιπλέον, το Σάββατο, το Coinbase, το Binance και το Crypto.com προσωρινά ανέστειλε συναλλαγές και μετατροπές USDC.
Τι πιστεύετε για τις απόψεις γύρω από την αποτυχία του SVB; Μοιραστείτε τις σκέψεις σας στην παρακάτω ενότητα σχολίων.
Εικόνες Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Αποποίηση ευθυνών: Αυτό το άρθρο προορίζεται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Δεν είναι μια άμεση προσφορά ή πρόσκληση μιας προσφοράς για αγορά ή πώληση, ή μια σύσταση ή έγκριση οποιωνδήποτε προϊόντων, υπηρεσιών ή εταιρειών. Bitcoin.com δεν παρέχει επενδυτικές, φορολογικές, νομικές ή λογιστικές συμβουλές. Ούτε η εταιρεία ούτε ο δημιουργός ευθύνονται, άμεσα ή έμμεσα, για οποιαδήποτε ζημία ή απώλεια που προκλήθηκε ή φέρεται ότι προκλήθηκε από ή σε σχέση με τη χρήση ή την εξάρτηση από οποιοδήποτε περιεχόμενο, αγαθά ή υπηρεσίες που αναφέρονται στο παρόν άρθρο.
Πηγή: https://news.bitcoin.com/fiat-is-fragile-silicon-valley-banks-collapse-sparks-finger-pointing-and-concerns-of-contagion/