Παράνομος Bitcoin Η δραστηριότητα μειώθηκε απότομα την τελευταία δεκαετία και τώρα αντιπροσωπεύει λιγότερο από το 1% της χρήσης BTC. Αλλά οι κληροδοτημένες τράπεζες μπορεί να είναι οι μεγαλύτεροι ένοχοι όσον αφορά το έγκλημα και το ξέπλυμα χρήματος.
Κρυπτοαναλυτής PlanB δημοσιεύτηκε ένα γράφημα στο Twitter που δείχνει πώς μειώθηκε η χρήση του Bitcoin που σχετίζεται με το έγκλημα μεταξύ 2012 και 2020. «Λιγότερο από το 1% της χρήσης του Bitcoin σχετίζεται με το «έγκλημα»», είπε ο ψευδώνυμος Ολλανδός επενδυτής, εφευρέτης του αποθέματος-ροής (S2F) μοντέλο.
Το γράφημα από το Chainalysis Crime Έκθεση 2022 δείχνει ότι η παράνομη δραστηριότητα που αφορούσε το Bitcoin κορυφώθηκε σε περίπου 7% το 2012. Μειώθηκε απότομα στο 1% το επόμενο έτος μετά το κλείσιμο της αγοράς σκοτεινού δικτύου του Ross Ulbricht Silk Road (DNM).
Bitcoin απάτες ουσιαστικά σταμάτησε το 2017 και το 2018 μετά το κλείσιμο του AlphaBay DNM. Ανέβηκε κάπως το 2019 στα σημερινά επίπεδα κάτω του 1%. Χάρη στο πρόγραμμα PlusToken Ponzi 2.25 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Εγκλήματα Bitcoin: Η ρύθμιση φέρνει διαφάνεια
Οι πρώτοι οραματιστές του Bitcoin έδωσαν έμφαση στην ελευθερία, την αυτονομία και τη δημοκρατία. Αλλά κάποιοι νέοι μετακομιστές καλωσόρισαν κανονισμός ως λύση στα προβλήματα εμπιστοσύνης που έχουν επηρεάσει τη βιομηχανία κρυπτογράφησης.
Οι παρατηρητές λένε ότι η μείωση της παράνομης δραστηριότητας του Bitcoin μπορεί να είναι αποτέλεσμα κανονισμών. Είναι αυτός ο κανονισμός που βοήθησε να υπάρξει διαφάνεια και αξιοπιστία στο δίκτυο Bitcoin.
«Η υψηλή υιοθέτηση του Bitcoin είναι ένα δίκοπο μαχαίρι. Προσελκύει τους χάκερ επειδή επιδιώκουν [ένα] υψηλότερο βραβείο», δήλωσε ο Slava Demchuk, συνιδρυτής του εργαλείου κρυπτογράφησης κατά του ξεπλύματος χρήματος AMLBot.
«Ταυτόχρονα, γίνεται ευκολότερο να παρακολουθείτε τις παράνομες συναλλαγές στο blockchain του Bitcoin. Οι κανονισμοί, η ανάπτυξη των πολιτικών AML και KYC και η ανάπτυξη ανάλυσης blockchain καθιστούν δύσκολο για τους εγκληματίες να κρυφτούν».
Ο Demchuk είπε: «Από την άλλη πλευρά, το BTC είναι το πιο δημοφιλές κρυπτογράφηση και θα παραμείνει ο νούμερο ένα στόχος για τους χάκερ. Μόνο το 1% όλων των συναλλαγών κρυπτογράφησης σχετίζεται με εγκληματική δραστηριότητα, πράγμα που σημαίνει ότι η βιομηχανία κρυπτογράφησης βρίσκεται στη σωστή κατεύθυνση.»
Σε όλο τον κόσμο, οι κυβερνητικές υπηρεσίες στοχεύουν επενδυτές κρυπτογράφησης όχι μόνο με φόρους, αλλά υποχρεωτικούς κανόνες εγγραφής και πλήρους αποκάλυψης.
Αυτό το νέο κύμα ρύθμισης δημιουργεί μια αντίφαση στο ότι μερικά από τα ισχυρότερα χαρακτηριστικά του Bitcoin ήταν η ιδιωτικότητα και η αυτονομία. Η κρατική ρύθμιση φαίνεται να είναι το τίμημα που θα πρέπει να πληρώσει η κοινότητα των κρυπτονομισμάτων για την αφομοίωση στην κύρια οικονομία.
Οι ρυθμιστές σφίγγουν τη λαβή στο Crypto
Η ρύθμιση κρυπτογράφησης έχει συνήθως θέμα το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Μια σειρά από ληστείες δεν βοήθησε στην αιτία της κρυπτογράφησης, με τα θύματα να ζητούν από τις κυβερνήσεις να μπουν στο χάος με μεσσιανική ενδυμασία.
Οι ρυθμιστικές αρχές ενίσχυσαν τον έλεγχο τους στα κρυπτονομίσματα μετά την κατάρρευση πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων Γη blockchain τον Μάιο. Πιο πρόσφατα, το θεαματική κατάρρευση της ανταλλαγής FTX σημαίνει ότι η ρύθμιση έχει γίνει ένας σημαντικός τομέας εστίασης για τις κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο.
Από την αρχή, ωστόσο, η υπάρχουσα νομοθεσία δεν μπορούσε να προβλέψει την εμφάνιση αποκεντρωμένων νομισμάτων όπως το Bitcoin, τα οποία ευδοκιμούν στην ελευθερία τους από τον κυβερνητικό έλεγχο.
Οι ρυθμιστικές αρχές ήλπιζαν για αποτελεσματικό νομοθετικό έλεγχο. Αλλά δυσκολεύτηκαν να χαρακτηρίσουν τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης είτε ως εμπορεύματα είτε ως χρηματοοικονομικά μέσα. Αυτό συμβαίνει επειδή τα ψηφιακά νομίσματα δεν εμπίπτουν σε άμεσα καθορισμένες οικονομικές κατηγορίες.
Πολλοί παραμένουν αναποφάσιστοι για το πώς να τις ορίσουν. Στις ΗΠΑ, για παράδειγμα, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) δήλωσε ότι θεωρεί ότι πολλά κρυπτονομίσματα είναι τίτλοι. Ασφάλεια νόμους κάντε αίτηση εδώ. σε πορτοφόλια και ανταλλαγές όπου χρειάζεται.
Στην Ευρώπη, οι περισσότερες δικαιοδοσίες συμφωνούν ότι τα κρυπτονομίσματα θα πρέπει να υπόκεινται σε κανονιστικές ρυθμίσεις εάν έχουν δικαιώματα κέρδους ή μερίσματος. Οι ρυθμιστικές αρχές λένε ότι αυτό κάνει την κρυπτογράφηση παρόμοια με τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά μέσα.
«Η ρύθμιση είναι αναπόφευκτη», δήλωσε η Laura K. Inamedinova, ιδρύτρια και διευθύνουσα σύμβουλος του Web3 outfit Συμβουλευτική LKI, είπε στους BeInCrypto σε μια συνέντευξη.
«Με την πρόσφατη κατάρρευση του TerraUSD και την κατάρρευση του FTX, οι νέοι κανονισμοί για το BTC είναι πιθανό να προστατεύσουν τους επενδυτές και να συμβάλουν στην καλύτερη οικονομική σταθερότητα στο οικοσύστημα», είπε, προσθέτοντας: «Αυτό που πολλοί δεν αναγνωρίζουν είναι αυτή η καινοτομία στο δίκτυο Bitcoin και η ελκυστικότητά του για μεγάλους παίκτες στην αγορά θα αυξηθεί μόνο όταν δημιουργηθεί ένα σαφές, διαφανές νομικό πλαίσιο».
Οι τράπεζες είναι οι μεγαλύτεροι ένοχοι στο ξέπλυμα χρήματος
Το Bitcoin σχεδιάστηκε ως εφεύρεση κατά της εξουσίας όπου οι αδιαμεσολάβητες επιχειρήσεις γίνονται peer-to-peer. Ωστόσο, η έλλειψη εσωτερικών ελέγχων, που απαιτούν από τους χρήστες να χρησιμοποιούν τη δική τους διακριτική ευχέρεια, έχει εκμεταλλευτεί άτομα με εγκληματικά κίνητρα.
Η Chainalysis λέει ότι το έγκλημα που βασίζεται σε κρυπτογράφηση έφτασε σε νέο ιστορικό υψηλό το 2021. Οι παράνομες διευθύνσεις έλαβαν 14 δισεκατομμύρια δολάρια κατά τη διάρκεια του έτους, από 7.8 δισεκατομμύρια δολάρια το 2020.
Αλλά το νούμερο είναι ωχρό σε σύγκριση με το ποσό των χρημάτων που ξεπλύθηκαν από κληρονομικές εμπορικές τράπεζες. Ένας προηγούμενος ΟΗΕ αναφέρουν ανέβασε το ποσό των εικαζόμενων παράνομων ροών που διευκολύνουν οι τράπεζες καθημερινά σε 2.7 δισεκατομμύρια δολάρια.
Το 2018, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Danske Bank, Thomas Borgen καρτερικός για ένα σκάνδαλο με 234 δισεκατομμύρια δολάρια που φέρεται να ξεπλύθηκαν μέσω του υποκαταστήματός του στην Εσθονία κατά τη διάρκεια της οκταετίας έως το 2015. Ο βρετανικός τραπεζικός όμιλος HSBC Holdings πλήρωσε δισεκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα για ξέπλυμα χρήματος και άλλα οικονομικά εγκλήματα πριν από μερικά χρόνια.
Στις ΗΠΑ, η HSBC πλήρωσε 1.92 δισεκατομμύρια δολάρια για να βοηθήσει Μεξικανούς βαρόνους ναρκωτικών να ξεπλύνουν χρήματα. Πλήρωσε επίσης αρκετά εκατομμύρια στο Χονγκ Κονγκ για συστημικές ελλείψεις.
Την ίδια χρονιά, κορυφαίες ευρωπαϊκές τράπεζες φέρεται να βοήθησαν πλούσιους πελάτες σε όλη την ήπειρο να κλέψουν 63 δισεκατομμύρια δολάρια από πολλές κυβερνήσεις κάνοντας φορολογικές απαιτήσεις τις οποίες δεν δικαιούνταν.
Η κλοπή επικεντρώθηκε γύρω από ένα περίπλοκο σχέδιο διαπραγμάτευσης μετοχών που αφορούσε επίσης hedge funds και μεγάλες διεθνείς εμπορικές δικηγορικές εταιρείες, σύμφωνα με την Αρχεία Cumex. Αυτή ήταν μια δημοσιογραφική έρευνα που εξέτασε 180,000 απόρρητα έγγραφα.
"Το bitcoin δεν είναι αξιόπιστο, χωρίς άδεια και είναι δημόσιο, επομένως οι εγκληματίες δεν το χρησιμοποιούν πολύ." είπε ένας χρήστης που σχολιάζει το tweet του PlanB.
«Η Fiat εξακολουθεί να χρησιμοποιείται περισσότερο για εγκλήματα, αλλά τα μέσα ενημέρωσης και οι κυβερνήσεις είναι απασχολημένα με την προώθηση της αφήγησης ότι το Bitcoin χρησιμοποιείται κυρίως για παράνομες δραστηριότητες. Τα δεδομένα μιλούν από μόνα τους», πρόσθεσε ο χρήστης.
Αντίο Fiat Cash!
Η Inamedinova του LKI εξήγησε ότι η παράνομη δραστηριότητα Bitcoin περιλάμβανε πολλές παρανοήσεις. «Το δίκτυο Bitcoin μπορεί να χρησιμοποιηθεί για το ξέπλυμα κεφαλαίων. Αλλά είναι απλώς ένα πιόνι στον μεγάλο εγκληματικό ιστό», είπε. Επισήμανε επίσης την ενοχή των νομισμάτων fiat.
Καθώς το νόμισμα fiat αποτυγχάνει, υπερβιτοβιοποίηση γίνεται ένα δυστοπικό στοίχημα. Οι Bitcoiners περιμένουν κρατικούς παράγοντες να πυρπολήσουν τον κόσμο τους και να οδηγήσουν τους πολίτες στην κρυπτογράφηση. Έχουν ήδη καλλιεργήσει την υποδομή που απαιτείται για να διαταραχθεί η ηγεμονία των fiat.
Υπάρχει μια πεπερασμένη ποσότητα Bitcoin που μπορεί ποτέ να μπει σε κυκλοφορία. Η Fiat, ωστόσο, μπορεί να φουσκωθεί από τυπογραφεία αποθεματικών τραπεζών. Σχεδόν ασφαλές από τις ιδιότροπες κρατικές αρχές, το BTC είναι χρήμα έκτακτης ανάγκης, σε κατάσταση αναμονής για κάθε έθνος του οποίου οι άνθρωποι το χρειάζονται.
Η φθίνουσα δραστηριότητα απάτης που περιλαμβάνει το Bitcoin κάνει την περίπτωση του περιουσιακού στοιχείου ως εναλλακτικού νομίσματος ακόμη πιο ισχυρή.
Μια προηγούμενη αναφορά από τον Enrique και τον Eduardo Aldaz-Carrol δημοσιεύθηκε στον ιστότοπο του Ινστιτούτου Brookings αποκάλυψε ότι το Bitcoin είναι το κλειδί για να βοηθήσει τις χώρες να καταπολεμήσουν τη διαφθορά και τις παράνομες μεταφορές.
Αποποίηση ευθυνών
Οι πληροφορίες που παρέχονται σε ανεξάρτητη έρευνα αντιπροσωπεύουν την άποψη του συγγραφέα και δεν αποτελούν επενδυτικές, εμπορικές ή οικονομικές συμβουλές. Το BeinCrypto δεν συνιστά την αγορά, την πώληση, τη διαπραγμάτευση, την κατοχή ή την επένδυση σε κρυπτονομίσματα
Πηγή: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/