Ο δισεκατομμυριούχος Bill Ackman έχει προειδοποιήσει για «τεράστιες και βαθιές» συνέπειες εάν η κυβέρνηση των ΗΠΑ αφήσει την Silicon Valley Bank (SVB) να πτωχεύσει χωρίς να προστατεύσει όλους τους καταθέτες. «Καμία εταιρεία δεν θα πάρει ούτε μια μικρή πιθανότητα να χάσει ένα δολάριο καταθέσεων καθώς δεν υπάρχει ανταμοιβή για αυτόν τον κίνδυνο. Ελλείψει εγγύησης καταθέσεων FDIC σε όλο το σύστημα, περισσότερες τράπεζες ξεκινούν τη Δευτέρα το πρωί», προειδοποίησε.
Η κυβέρνηση έχει προθεσμία μέχρι το πρωί της Δευτέρας για να διορθώσει το «σύντομα-να-μη αναστρέψιμο λάθος» της
Ο δισεκατομμυριούχος Bill Ackman, Διευθύνων Σύμβουλος και διαχειριστής χαρτοφυλακίου της Pershing Square Capital Management, έχει προειδοποιήσει για «τεράστιες και βαθιές» συνέπειες εάν η κυβέρνηση των ΗΠΑ επιτρέψει στην Silicon Valley Bank να αποτυγχάνουν χωρίς να προστατεύονται όλοι οι καταθέτες.
Το Σάββατο έγραψε στο Twitter ότι η κυβέρνηση έχει προθεσμία μέχρι το πρωί της Δευτέρας για να διορθώσει το «σύντομα μη αναστρέψιμο λάθος» της, διευκρινίζοντας:
Επιτρέποντας στην SVB να πτωχεύσει χωρίς να προστατεύει όλους τους καταθέτες, ο κόσμος έχει ξυπνήσει με το τι είναι μια ανασφάλιστη κατάθεση - μια μη εξασφαλισμένη μη ρευστοποιήσιμη απαίτηση σε μια χρεοκοπημένη τράπεζα.
Τόνισε ότι εάν η JPMorgan, η Citibank ή η Bank of America εξαγοράσουν τη Silicon Valley Bank πριν από το άνοιγμα της αγοράς της Δευτέρας ή η κυβέρνηση παράσχει εγγύηση για όλες τις καταθέσεις της SVB, «ο γιγαντιαίος ήχος που θα ακούσετε θα είναι η απόσυρση ουσιαστικά όλων των ανασφάλιστων καταθέσεων από όλες εκτός από τις «συστημικά σημαντικές τράπεζες» (SIB).
Αναμένοντας ότι αυτά τα κεφάλαια θα «μεταφερθούν στα SIB, τα αμοιβαία κεφάλαια του Υπουργείου Οικονομικών των Η.Π.Α. στις ουσιαστικά υψηλότερες αποδόσεις που είναι διαθέσιμες σε UST χωρίς κίνδυνο έναντι τραπεζικών καταθέσεων." Ο δισεκατομμυριούχος συνέχισε:
Αυτές οι αναλήψεις θα εξαντλήσουν τη ρευστότητα από τις κοινοτικές, περιφερειακές και άλλες τράπεζες και θα ξεκινήσουν την καταστροφή αυτών των σημαντικών ιδρυμάτων.
«Ήδη χιλιάδες από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες, πιο καινοτόμες εταιρείες που υποστηρίζονται από venture στις ΗΠΑ θα αρχίσουν να αποτυγχάνουν να κάνουν μισθοδοσία την επόμενη εβδομάδα», πρόσθεσε. Επιπλέον, σημείωσε ότι η αυξημένη ζήτηση για βραχυπρόθεσμο UST «θα οδηγήσει τα βραχυπρόθεσμα επιτόκια χαμηλότερα, περιπλέκοντας τις προσπάθειες της Federal Reserve να αυξήσει τα επιτόκια για να επιβραδύνει την οικονομία».
Η αποτυχία της κυβέρνησης να εγγυηθεί τις καταθέσεις SVB έχει «τεράστιες και βαθιές» συνέπειες
Ο Ackman εξήγησε ότι η ανώτατη διοίκηση της Silicon Valley Bank «έκανε ένα βασικό λάθος» επενδύοντας βραχυπρόθεσμες καταθέσεις σε μακροπρόθεσμα περιουσιακά στοιχεία σταθερού επιτοκίου, επομένως «ακολούθησε τραπεζικό τρέξιμο» όταν αυξήθηκαν τα βραχυπρόθεσμα επιτόκια.
Όχι μόνο τα ανώτατα στελέχη της SVB «τσάκωσαν», ο δισεκατομμυριούχος υποστήριξε ότι η Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) και το Office of the Controller of the Currency (OCC) «κατέβασαν επίσης» την παρακολούθηση κινδύνου του τραπεζικού συστήματος. «Η SVB θα έπρεπε να ήταν ψηλά στη λίστα παρακολούθησης με περισσότερα από 200 δισεκατομμύρια δολάρια περιουσιακών στοιχείων και 170 δισεκατομμύρια δολάρια καταθέσεις από επιχειρηματικούς δανειολήπτες στην ουσιαστικά ίδια βιομηχανία», είπε ο Άκμαν, τονίζοντας:
Η αποτυχία του FDIC και του OCC να κάνει τη δουλειά τους δεν πρέπει να επιτραπεί να προκαλέσει την καταστροφή 1,000 από τις επιχειρήσεις με τις υψηλότερες δυνατότητες και την υψηλότερη ανάπτυξη του έθνους μας ... ενώ επίσης βλάπτει μόνιμα την πρόσβαση της κοινότητας μας και των περιφερειακών τραπεζών σε καταθέσεις χαμηλού κόστους.
Το στέλεχος της Pershing Square μοιράστηκε ότι «η ανασκόπηση του ισολογισμού της SVB στο πίσω μέρος του φακέλου υποδηλώνει ότι ακόμη και σε περίπτωση εκκαθάρισης, οι καταθέτες θα πρέπει τελικά να πάρουν πίσω περίπου το 98% των καταθέσεων τους».
Υποστήριξε ότι το κόστος της εγγύησης των καταθέσεων της SVB από την κυβέρνηση «θα ήταν ελάχιστο» ακόμη και χωρίς να εκχωρηθεί καμία αξία franchise στην τράπεζα. Εν τω μεταξύ, «Οι ακούσιες συνέπειες της αποτυχίας της κυβέρνησης να εγγυηθεί τις καταθέσεις της SVB είναι τεράστιες και βαθιές και πρέπει να εξεταστούν και να αντιμετωπιστούν πριν από τη Δευτέρα», προειδοποίησε.
Πιθανή Τράπεζα Λειτουργεί από Δευτέρα
Σε ένα επόμενο tweet το Σάββατο, ο Ackman έγραψε ότι σύμφωνα με μια πηγή που εμπιστεύεται, «οι καταθέτες της SVB θα λάβουν ~50% τη Δευτέρα/Τρίτη και το υπόλοιπο με βάση την πραγματοποιηθείσα αξία τους επόμενους 3-6 μήνες». Ο δισεκατομμυριούχος τόνισε:
Εάν αυτό αποδειχτεί αλήθεια, αναμένω ότι θα υπάρξουν τραπεζικές εκκρεμότητες από τη Δευτέρα το πρωί σε μεγάλο αριθμό τραπεζών εκτός SIB. Καμία εταιρεία δεν θα πάρει ούτε μια μικρή πιθανότητα να χάσει ένα δολάριο καταθέσεων, καθώς δεν υπάρχει ανταμοιβή για αυτόν τον κίνδυνο. Ελλείψει εγγύησης καταθέσεων FDIC σε όλο το σύστημα, περισσότερες τραπεζικές εκκρεμότητες ξεκινούν τη Δευτέρα το πρωί.
Ο Άκμαν αποκάλυψε περαιτέρω στο Twitter ότι ούτε ο ίδιος ούτε η εταιρεία του, η Pershing Square, έχουν άμεση έκθεση στη Silicon Valley Bank. Ωστόσο, είναι «προσωπικά επενδυτής σε μερικά από τα λιγότερο γνωστά, κυρίως σε επενδυτικά κεφάλαια και σε ορισμένες startups πρώιμου σταδίου που μπορεί να έχουν κάποια έκθεση στο SVB», διευκρίνισε ο δισεκατομμυριούχος, προσθέτοντας ότι συλλογικά, η «έκθεσή του στο venture». στην προβληματική τράπεζα είναι λιγότερο από το 10% του ενεργητικού του.
Συμφωνείτε με τον Bill Ackman; Ενημερώστε μας στην παρακάτω ενότητα σχολίων.
Εικόνες Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Αποποίηση ευθυνών: Αυτό το άρθρο προορίζεται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Δεν είναι μια άμεση προσφορά ή πρόσκληση μιας προσφοράς για αγορά ή πώληση, ή μια σύσταση ή έγκριση οποιωνδήποτε προϊόντων, υπηρεσιών ή εταιρειών. Bitcoin.com δεν παρέχει επενδυτικές, φορολογικές, νομικές ή λογιστικές συμβουλές. Ούτε η εταιρεία ούτε ο δημιουργός ευθύνονται, άμεσα ή έμμεσα, για οποιαδήποτε ζημία ή απώλεια που προκλήθηκε ή φέρεται ότι προκλήθηκε από ή σε σχέση με τη χρήση ή την εξάρτηση από οποιοδήποτε περιεχόμενο, αγαθά ή υπηρεσίες που αναφέρονται στο παρόν άρθρο.
Πηγή: https://news.bitcoin.com/billionaire-warns-of-imminent-bank-runs-if-government-fails-to-guarantee-all-svb-deposits/