Το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης (NYDFS) επέβαλε την Τρίτη στη μονάδα συναλλαγών κρυπτογράφησης της Robinhood πρόστιμο 30 εκατομμυρίων δολαρίων για φερόμενες παραβιάσεις της καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος, της προστασίας των καταναλωτών και των μέτρων κυβερνοασφάλειας.
Αυτή είναι η πρώτη φορά που η NYDFS λαμβάνει μέτρα επιβολής εναντίον μιας κρυπτοκεντρικής εταιρείας.
Το NYDFS επιβάλλει πρόστιμα στο Robinhood Crypto για παραβάσεις
Σύμφωνα με μια Τρίτη αναφέρουν από το Wall Street Journal, το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης επέβαλε πρόστιμο 30 εκατομμυρίων δολαρίων στην Robinhood Crypto μετά από έρευνα για τη συμμόρφωση της εταιρείας. Σύμφωνα με τη χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή, η Robinhood δεν κατάφερε να διατηρήσει τα κατάλληλα μέτρα κυβερνοασφάλειας ή να εκπληρώσει τις απαιτούμενες υποχρεώσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Το τμήμα ισχυρίζεται ότι η εταιρεία δεν στράφηκε σε ένα επαρκούς μεγέθους σύστημα παρακολούθησης συναλλαγών, ακόμη και όταν η βάση των χρηστών της αυξήθηκε. Η Robinhood Crypto τιμωρήθηκε επίσης επειδή δεν παρείχε έναν αριθμό τηλεφώνου στον ιστότοπό της που οι πελάτες θα μπορούσαν να χρησιμοποιήσουν για να υποβάλουν παράπονα.
«Καθώς η επιχείρησή της μεγάλωνε, η Robinhood Crypto απέτυχε να επενδύσει τους κατάλληλους πόρους και την προσοχή για να αναπτύξει και να διατηρήσει μια κουλτούρα συμμόρφωσης – μια αποτυχία που είχε ως αποτέλεσμα σημαντικές παραβιάσεις των κανονισμών του Υπουργείου για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της κυβερνοασφάλειας». τοποθέτησε την επόπτη του NYDFS Adrienne A. Harris.
Η Robinhood αποκάλυψε την έρευνα επιβολής του νόμου από το NYDFS σε μια κατάθεση της SEC το 2021, όταν σημείωσε τεράστια ανάπτυξη εν μέσω εκτίναξης της ζήτησης για μετοχές και κρυπτονομίσματα. Καθώς η εταιρεία κλιμακώθηκε, τα προβλήματά της έγιναν πιο διαδεδομένα.
Παρά αυτές τις ανεπάρκειες, το NYDFS είπε ότι η Robinhood είχε ζητήσει άδεια από τη ρυθμιστική αρχή, υποστηρίζοντας ότι ήταν σε πλήρη συμμόρφωση με τους νόμους κατά του ξεπλύματος χρήματος και της κυβερνοασφάλειας.
Με το πρόστιμο, η μονάδα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων της Robinhood γίνεται η πρώτη οντότητα που εστιάζεται στην κρυπτογράφηση στις ΗΠΑ που τιμωρείται από το NYDFS επειδή παραβίασε τους κανονισμούς του τμήματος για το εικονικό νόμισμα, τους πομπούς χρημάτων, την παρακολούθηση συναλλαγών και την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο.
Εκτός από το πρόστιμο, η Robinhood Crypto θα πρέπει επίσης να διαθέτει ανεξάρτητο σύμβουλο για να αξιολογήσει τη συμμόρφωσή της με τους κρατικούς κανονισμούς.
Το Crypto Push του Robinhood
Η Robinhood υποστήριξε τη διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων από το 2018, αλλά αρχικά δεν επέτρεπε στους πελάτες να αποσύρουν περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης από την πλατφόρμα, εκτός εάν τα μετατρέψουν σε νομίσματα fiat.
Η υπηρεσία λιανικής εμπορίας εμβάθυνε στα κρυπτονομίσματα καθώς ο κλάδος άνθισε στα μέσα του 2021, αποκαλύπτοντας τελικά μια μονάδα αφιερωμένη στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, γνωστή ως Robinhood Crypto. Κυκλοφόρησε και ο Robinhood το κρυπτοπορτοφόλι του, επιτρέποντας στους χρήστες να αποσύρουν νομίσματα από την εφαρμογή συναλλαγών με μεγάλο τείχος προστασίας.
Ωστόσο, η Robinhood δεν κατάφερε να αντιμετωπίσει την καταιγίδα που έπληξε τις εταιρείες κρυπτογράφησης και τεχνολογίας τους τελευταίους μήνες. Τα έσοδα της εισηγμένης εταιρείας μειώθηκαν κατά 43% περίπου το πρώτο τρίμηνο του τρέχοντος έτους. Η Robinhood αναγκάστηκε επίσης να περικόψει ένα σημαντικό μέρος του εργατικού της δυναμικού λόγω της αργής ανάπτυξης εν μέσω οικονομικής αβεβαιότητας.
Πηγή: https://zycrypto.com/new-york-regulator-smacks-robinhood-crypto-with-30-million-in-penalties/