Το Fiat, όχι το Crypto και το Bitcoin, χρησιμοποιούνται κυρίως στο ξέπλυμα χρημάτων

Η Crypto, συμπεριλαμβανομένου του Bitcoin και του Monero, είχε κάποια κακή ραπ με την πάροδο των ετών για την υποτιθέμενη χρήση τους ως οχήματα που πολλαπλασιάζουν παράνομες δραστηριότητες όπως το ξέπλυμα χρήματος - A Big Fat Lie.

Από την αρχή –και ίσως λόγω της παρανόησης της τεχνολογίας που τροφοδοτεί το Bitcoin και της φύσης των συναλλαγών BTC, οι κακοί ηθοποιοί πήδησαν να ελπίσουν να μετακινήσουν τα παράνομα κέρδη τους, αλλά στο απροσδόκητο κακό τέλος τους.

Με τα χρόνια, εκατομμύρια BTC έχουν κατασχεθεί από την επιβολή του νόμου και δημοπρατούνται, κάνοντας μερικές από τις μεγαλύτερες προσωπικότητες του Bitcoin (διαβάστε Tim Draper) δισεκατομμυριούχους.

Συμμόρφωση, βελτίωση ασφάλειας και ωρίμανση Crypto Sphere

Ωστόσο, δεν μπορούμε να πούμε πολλά για τις τράπεζες. Παραδόξως, ακόμη και με την αδιαφανή φύση των λειτουργιών, τα mainstream media συνεχίζουν την εκστρατεία τους για παραπληροφόρηση. Αποσκοπούν εσκεμμένα σκληρά γεγονότα σε μια απεγνωσμένη προσπάθεια να καλύψουν τράπεζες που είναι οι κύριοι ένοχοι.

Bitcoin - και τα περισσότερα δίκτυα κρυπτογράφησης, σε αντίθεση με τις παραδοσιακές ράγες παλαιού τύπου, λειτουργούν με διαφάνεια και ανοιχτά.

Χωρίς καμία οντότητα σε έλεγχο και τρίτα μέρη ικανά να αναλύσουν όλες τις κινήσεις νομισμάτων - και επομένως κρίσιμες οικονομικές πληροφορίες, μπορούν να αναλύσουν τεράστια σύνολα δεδομένων και ακόμη και να σπάσουν τις ταυτότητες των συναλλακτών, καθώς, από προεπιλογή, όλες οι συναλλαγές BTC, λόγω κρυπτογραφίας είναι ψευδώνυμοι.

Οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων, που ταξινομούνται ως πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, έχουν καταστήσει ακόμη και εξαιρετικά δύσκολο για τους χρήστες - τους πελάτες του, να ξεπλένουν χρήματα με οποιαδήποτε μορφή.

Η συμμόρφωση μέσω των κανόνων Know-Your-Customer (KYC) και Anti-Money Laundering (AML) βοηθά τις ρυθμιστικές αρχές να ξεφύγουν από το τείχος της ανωνυμίας και του ψευδωνύμου των συναλλαγών κρυπτογράφησης. Επομένως, είναι κακή ιδέα για κακά στοιχεία να κάνουν κατάχρηση αυτού του νέου χρηματοοικονομικού εργαλείου.

Δεν είναι μόνο αυτό; εταιρείες αναλυτικών στοιχείων blockchain τρίτων μερών - που συνάπτονται από την επιβολή του νόμου ή τις ανταλλαγές όποτε υπάρχουν παραβιάσεις ανταλλαγής, έχουν εξελιχθεί σε πολύπλοκα χρόνια.

Για παράδειγμα, η Chainalysis έχει συμβόλαιο με την Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων των Ηνωμένων Πολιτειών (IRS). Ισχυρίζονται ότι διαθέτουν την απαιτούμενη τεχνολογία για να ξεκλειδώσουν τον μανδύα ανωνυμίας των συναλλαγών Monero.

Ωστόσο, όπως Διαχειριστής BTC αναφέρει, ότι το έργο αυτό είναι από πολύπλοκα μεγέθη σύμφωνα με την αποδοχή του προγραμματιστή που συμμετέχει άμεσα σε αυτό το έργο.

Το "Hacking" ως δικαιολογία είναι μια κουρασμένη αφήγηση

Συχνά, οι κριτικοί της κρυπτογράφησης και του Bitcoin φωνάζουν από τις στέγες ότι ο αριθμός των κρυπτονομισμάτων, τις περισσότερες φορές αναφέροντας τον Mark Karpelès και τα γεγονότα γύρω από το Mt Gox, χρησιμεύουν ως μάθημα.

Αλλά, μειώνοντας λίγο το Bitcoin και τους πρώτους διαμεσολαβητές ανταλλαγής, η τεχνολογία υπήρχε μόνο για λιγότερο από πέντε χρόνια. Ενώ 850k BTC είχαν κλαπεί, η δικαιοσύνη έχει επιδοθεί. Ήδη, υπάρχουν σχέδια προσφυγής στην Ιαπωνία.

Εκτός αυτού, ένας ύποπτος, ο Αλέξανδρος Βίννικ, συνελήφθη το 2017 ενώ έκανε διακοπές στην Ελλάδα επειδή έλαβε περίπου 85 χιλιάδες BTC που εντοπίστηκαν στο όρος Γκοξ. Υπάρχουν και άλλα hacks όπως το CoinCheck, το Zaif, το Binance και άλλα.

Τα καλά νέα είναι ότι ο αριθμός των αμυχών μειώνεται με την πάροδο των ετών. Επιπλέον, υπάρχουν έξυπνα δίχτυα ασφαλείας όπως το SAFU του Binance και άλλα περίπλοκα ασφαλιστικά μέτρα που χρησιμοποιούνται από θεσμικούς θεματοφύλακες κρυπτογράφησης για την προστασία κεφαλαίων σε ανεπιθύμητες πιθανότητες.

200 δισεκατομμύρια δολάρια: Τέλη και κυρώσεις που καταβάλλονται από τις αμερικανικές τράπεζες μόνοι για χρεώσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Αυτό δεν μπορεί να ειπωθεί για τις τράπεζες που είναι αναμφισβήτητα κύριος ξεπλύματος χρημάτων που χρησιμοποιούν το Fiat.

Φαίνονται επίσης να ξεφεύγουν κάθε φορά, κρίνοντας από πρόστιμα πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων που καταβάλλονται ως διακανονισμός.

Και οι αριθμοί δεν λένε ψέματα.

Μόνο σε 20 χρόνια, μόνο οι τράπεζες στις ΗΠΑ έχουν συγκεντρώσει πρόστιμα και κυρώσεις ύψους 200 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε περισσότερες από 395 υποθέσεις.

Οι τράπεζες που επηρεάζονται περιλαμβάνουν τους JP Morgan, Citi και Wells Fargo, για να αναφέρουμε μερικές. Εδώ είναι το ενδιαφέρον κομμάτι: η συμπεριφορά τους έχει επιδεινωθεί τα χρόνια μετά τη Μεγάλη Χρηματοοικονομική Κρίση (GFC), σύμφωνα με Καλύτερες αγορές, μια ομάδα υπεράσπισης που εδρεύει στην Ουάσιγκτον.

Είναι ανησυχητικό, μεταξύ 2008 και τέλους του 2020, οι τράπεζες στις ΗΠΑ έχουν πληγεί με 314 μεγάλες νομικές υποθέσεις.

Εγκαταστάθηκαν για πολλά δισεκατομμύρια δολάρια, αυτές οι υποθέσεις κυμαίνονται από δωροδοκία, ξέπλυμα χρημάτων και τη μαζική απάτη των Mortgage-Backed Securities (MBS) που ήταν σχεδόν καταστροφική για τις τράπεζες αλλά γεννήθηκε το Bitcoin.

Οι τράπεζες είναι επαναλαμβανόμενοι παραβάτες

Αλλά, εδώ είναι τα κακά νέα: Ο υποτροπιασμός είναι εκπληκτικά υψηλός. Ακόμη χειρότερα, αυτές οι παγκόσμιες τράπεζες - που είναι πολύ μεγάλες για να αποτύχουν, συχνά διασώζονται χρησιμοποιώντας τα χρήματα των φορολογουμένων - ακόμη και μετά από τις παρανομίες τους σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλες εγκληματικές συμπεριφορές, όπως τα δίκτυα τρομοκρατικών τροφών. Σύμφωνα με Καλύτερες αγορές, εάν οι παγκόσμιες τράπεζες τελούν σε υψηλότερο επίπεδο, όλες θα απομακρυνθούν από τις αγορές.

<b><i>Looking Forward</i></b>

Ακόμα και σε έναν γκρίζο κόσμο, όπως το θέτει ο Changpeng Zhao της Binance, οι εταιρείες κρυπτογράφησης - κυρίως ανταλλαγές, διατηρούν σταθερά υψηλά πρότυπα στο πνεύμα της διαφάνειας του blockchain.

Ενσωματώνουν επίσης την τεχνολογία και την τεχνητή τεχνολογία για σκοπούς παρακολούθησης, ενώ παραμένουν συμμορφωμένοι με τους ισχύοντες νόμους για την πρόληψη εγκληματικών δραστηριοτήτων.

Όπως και ο BTCMANAGER; Στείλτε μας μια συμβουλή!

Διεύθυνση Bitcoin: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

Πηγή: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/